Administracion Del Efectivo Y Valores Negociables

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Enviado por: Harima44 13 noviembre 2011

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Administración del efectivo de los valores negociables

Administración del efectivo

El efectivo se define como un activo que genera utilidades, es necesario pagar la mano de obra y la materia prima, para comprar activos fijos, para pagar los impuestos, para pagar dividendos, etc. sin embargo el efectivo en sí mismo no gana ningún interés.

La meta del administrador financiero consiste en minimizar la cantidad de efectivo que la empresa debe mantener para permitir la realización de sus actividades normales de negocios y al mismo tiempo tener suficiente efectivo para:

1.- Aprovechar los descuentos comerciales

2.- Para mantener la reputación crediticia

3.- Para satisfacer las necesidades inesperadas de efectivo

Razones que fundamentan el mantenimiento de efectivo

Las empresas mantienen efectivo por 2 razones fundamentales:

1.- Transacciones.- Los saldos de efectivo son necesarios en las operaciones de negocios, los pagos se deben hacer en efectivo y las entradas de efectivo se depositan e la cuenta de efectivo, los saldos de efectivo que se asocian con los pagos y las cobranzas rutinarias se conocen como saldos para transacciones.

2.- Compensación a los bancos por el suministro de préstamos y servicios.- Un banco gana dinero prestando los fondos que ha recibido en depósito, entre mas grandes sean sus depósitos, mejor será la posición de utilidades del banco.

Ventajas del mantenimiento de saldos adecuados de efectivo y de activos análogos al efectivo

Una solida administración del capital de trabajo requiere que se mantenga un amplio suministro de efectivo por varias razones específicas.

1.- Es esencial que la empresa tenga suficiente efectivo y activos análogos al efectivo para aprovecharlo los descuentos.

2.- El mantenimiento de saldos adecuados de efectivo y de activos análogos al efectivo puede ayudar a la empresa a conservar su reputación de crédito, manteniendo su razón circulante y su razón de prueba acida en línea con las de otras empresas dentro de

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su misma industria.

3.- El efectivo y los activos análogos al efectivo son útiles para aprovechar las oportunidades favorables de negocios, tales como las

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