Asobancaria

LAS ENTIDADES MIEMBROS DE LA ASOCIACIÓN BANCARIA

Y DE ENTIDADES FINANCIERAS DE COLOMBIA -

ASOBANCARIA

C O N S I D E R A N D O:

Que a raíz de la expedición de la USA PATRIOT Act los bancos

americanos deben solicitar certificaciones a los bancos extranjeros que son

clientes a través de los servicios de corresponsalía, las cuales buscan

principalmente determinar si estos cumplen con una serie de parámetros

en materia de prevención del lavado de activos.

Que dicha ley, de alguna manera establece que las entidades financieras

son clientes las unas de las otras (cuentas de corresponsalía), y por lo

tanto, se requiere aplicar un modelo de conocimiento del cliente (debida

diligencia) específico para estas relaciones.

Que los anteriores parámetros tienden a convertirse en una práctica

internacional.

Que los clientes de las entidades financieras en Colombia, por su régimen

legal o por decisión propia, están solicitando a las entidades información

sobre los componentes del Sistema Integral para la Prevención del Lavado

de Activos (Sipla), que les genere confianza en sus relaciones financieras.

Que en el proceso de respuesta actual a dichos clientes se presenta una

importante carga operativa, dado que las entidades financieras deben

responder múltiples solicitudes de información con distinto alcance y

contenido.

Que a raíz de la expedición de la Circular Externa 034 de 2004 de la

Superintendencia Bancaria (Agosto 27), la cual señala el deber de aplicar

las reglas sobre conocimiento del cliente y demás aspectos del Sipla, a los

clientes o personas naturales o jurídicas con las cuales se celebren

operaciones, independientemente de que se encuentren sometidas a algún

tipo de vigilancia estatal o que por virtud de dicha vigilancia cuenten con un

Sipla u otro sistema similar de prevención y control del lavado de activos,

dicho proceso de respuesta puede resultar aún más ineficiente y complejo.

R E C O M I E N D A N:

1. Que las entidades financieras miembros de la Asobancaria utilicen en

sus respuestas a terceros respecto del Sipla, el modelo que se

anexa, el cual incluye en términos generales respuestas a todas las

inquietudes que tradicionalmente plantean los clientes a este

respecto.

2. Que las entidades financieras miembros de la Asobancaria acepten el

mencionado modelo como respuesta a sus solicitudes de información

sobre el Sipla de terceros, dentro de sus procesos de conocimiento

del cliente según lo establecido en la normatividad de la

Superintendencia Bancaria.

La presente recomendación fue aprobada por la Junta Directiva de la

Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia en la sesión

del 13 de octubre de dos mil cuatro (2004).

DECLARACIÓN SOBRE EL SISTEMA INTEGRAL PARA LA

PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS EN LAS

ENTIDADES FINANCIERAS

(CIUDAD, FECHA)

(DESTINATARIO)

ASUNTO: Prevención del Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo

(SALUDO)

Esta comunicación se suministra en atención a su solicitud sobre el tema citado en el asunto de

la referencia. La presente información es de tipo estratégico sobre procesos operacionales,

estructura organizacional y administración corporativa, agradecemos por lo tanto que su manejo

sea estrictamente confidencial.

GENERAL

El NOMBRE DE LA ENTIDAD FINANCIERA (en adelante la ENTIDAD), es un establecimiento

de crédito, debidamente constituido en Colombia, con sede en CIUDAD, DIRECCION,

TELEFONO, FAX Y CORREO ELECTRÓNICO DE LA CASA MATRIZ O DIRECCIÓN

GENERAL.

En el desarrollo de las operaciones la ENTIDAD está vigilada por la(s)

Superintendencia(s)(NOMBRE) y ha adoptado e implementado un Sistema Integral para la

Prevención del Lavado de Activos y la Financiación de Actividades Terroristas, en adelante

SIPLA, que contempla el cumplimiento de las normas del Estatuto Orgánico del Sistema

Financiero Colombiano “EOSF” (Decreto 663 de 1.993), y las instrucciones impartidas por la

Superintendencia Bancaria de Colombia, lo mismo que las recomendaciones y mejores

prácticas internacionales en esta materia, principalmente las del GAFI1.

Las políticas, controles y procedimientos implementados, dentro de un concepto de

administración del riesgo, son directrices que buscan la debida diligencia para prevenir el uso

de la ENTIDAD por elementos criminales. Lo anterior incluye entre otros aspectos, el

conocimiento del cliente y de sus operaciones con la ENTIDAD, definición de los segmentos de

mercado atendidos, monitoreo de transacciones, capacitación al personal y

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