Ejem,plo de la Bolsa Mexicana de Valores

Fecha de Entrega de instrucciones 01 de noviembre del 2007.

Proyecto de Simulación e Investigación

PORTAFOLIO DE INVERSIÓN

-Bolsa Mexicana de Valores-

Materias participantes: Economía I

Objetivos Específicos del Proyecto

1. Reafirmar en los estudiantes nociones básicas sobre oferta, demanda y mercado, a partir del mercado de acciones y su comportamiento.
2. Diseñar una hoja de cálculo que permita hacer seguimiento a la ganancia o pérdida de una inversión durante un tiempo determinado.
3. Producir gráficos que reflejen claramente el desempeño de las acciones.
4. Apreciar con claridad, las ventajas que ofrece la tecnología en la toma de decisiones.

Conocimientos y Destrezas Previas del Estudiante 

1. Tener conocimientos básicos sobre economía, especialmente en el área de mercado de capitales, oferta y demanda de títulos y acciones y capitalización de empresas.
2. Manejar conceptos básicos de Excel y sus funciones; saber crear hojas de cálculo y hacer gráficos.
3. Saber realizar una presentación en Power Point u otro programa para presentaciones.
4. Navegar eficazmente en Internet. Saber utilizar los motores de búsqueda para conseguir información que sea de interés.

Recursos y Materiales 

1. Contar con la información necesaria para el proyecto, que se puede obtener en:
   -Las secciones económicas de los diferentes periódicos.
   -Las revistas especializadas con reportes de las bolsas.
2. Sitios de Internet que suministran información para este tema:
   Bolsa de Valores de México (www.bmv.com.mx)
   El portal de la Bolsa de Valores de México
   Periódico sobre finanzas (www.elfinanciero.com.mx)
   El portal del diario El financiero especializado en finanzas.
   Información sobre empresas (www.inegi.gob.mx o http://www.monografias.com/trabajos15/financiamiento/financiamiento.shtml#
   Un sitio que presenta información sobre empresas.
3. Utilizar motores de búsqueda, por ejemplo: http://www.google.com/, http://www.altavista.com/, http://www.yahoo.com/ en español, etc, para buscar información de las bolsas de valores de América Latina o las del mundo. Hacer un pequeño índice.
4. Se requiere una sala de computadores, en la que cada computador tenga por los menos un programa instalado para:
   - escribir y editar textos (ej: Microsoft Word para PC, Claris para Mac),
   - crear hojas de cálculo y gráficos (se recomienda: Microsoft Excel 2000),
   - navegar en Internet, mediante un navegador o browser (ej: Microsoft Internet Explorer, Netscape Navigator)
   - hacer presentaciones de diapositivas (ej: Power Point, Corel, Page Maker, Kid Pix, Claris Work).

Tiempo de Duración

Se estima un período de tiempo tres semanas para que el estudiante lleve a cabo el proyecto.


Desarrollo de Proyecto

El Profesor deberá:

1.-Presentar a sus estudiantes conceptos tales como oferta, demanda y mercado, a partir del mercado de acciones, renta variable, renta fija, divisas y su importancia que  en la economía de un país y del mundo,  

2.-Definir términos que puedan encontrar en su búsqueda de información, como portafolio, dividendos, ganancias, etc.

3.-Pedir que consulten las secciones económicas del periódico y explicarles en qué  consiste el reporte de la bolsa de valores.

4.-Invitar a los estudiantes a que escojan cinco empresas cuyas acciones quieran comprar. Cada estudiante tendrá una suma imaginaria de 3 millones de pesos de capital inicial, para comprar acciones a los precios actuales del mercado. Permanentemente harán el seguimiento del precio de las acciones de estas compañías en el mercado, analizando el desempeño de su portafolio durante un período de tiempo de tres semanas.

5.-Estimular a los estudiantes a comprar o vender acciones simuladamente en la Bolsa de Valores durante el lapso determinado. El objetivo del ejercicio es maximizar su capital. Al final, pedirles que elaboren una hoja de cálculo con el resumen de sus inversiones. Esta debe contener la inversión inicial, el total de acciones adquiridas y vendidas, el precio actual y la ganancia o pérdida de cada empresa de su portafolio.

6.-Comentar con ellos la utilidad de usar los gráficos cuando se van a presentar resultados.

El Estudiante deberá:

1. Apartado 1. Investigar el mercado tomando 1 empresa, en la que le gustaría invertir. Este proceso lo puede llevar a cabo consultando algún motor de búsqueda local como: http://www.monografias.com/trabajos15/financiamiento/financiamiento.shtml#de tal manera que de la página web de la empresa pueda recoger toda la información corporativa posible. Esta debe incluir:
   -Nombre de la empresa
   -Tipo de empresa.
   -Los años que lleva en el negocio.
   -Resumen de su principal actividad comercial.
   -Ganancias de los últimos años.
2. Apartado 2. Investigar en el mercado tomando en cuenta 1 divisa, en la que te gustaría invertir. Elaborar una ficha acerca de la divisa que debe incluir. País de origen, paridad con el peso mexicano, paridad con el dólar y paridad con el euro, por los que estas divisas no podrán ser incluidas. Reportar las variaciones de la divisa de acuerdo a lo que se reporta diariamente por el Banco de México.
3. Apartado 3. Investigar en el mercado unidades de inversión de renta fija en la que te gustaría invertir, y escoge una. Elaborar una ficha estableciendo las características de dicha unidad de inversión, quién la emite, qué valor tiene en el mercado, desde cuándo está presente en el mercado.
4. Analizar la información recopilada y a partir de la misma decidir cuáles son la empresa, la divisa y la unidad de inversión en las que vas a invertir. Para esto se debe buscar en las páginas sugeridas los precios actuales y valores de cada una de ellas.
5. Decidir cómo se distribuirán las inversiones, teniendo en cuenta que dispone de 3 millones pesos.
6. Crear hojas electrónicas de cálculo, para cada tipo de inversión con los siguientes datos.

• Información básico (nombre que utiliza en la bolsa de valores, y en cuál de las bolsas del país cotiza sus acciones, el tipo de cambio diario o el interés si hubo variación en las unidades de renta fija)
• Una sección llamada inversión inicial
• Una sección llamada movimiento diario
• Predeterminar el formato para que todas las celdas con valores de dinero tengan signos de pesos y dos cifras decimales
• Realizar y consignar la inversión inicial en las empresas escogidas, usando hojas creadas, sigue las instrucciones:

• En la celda A6, escribe el título de la inversión inicial en negritas
• En la celda A7, escribe la fecha de transacción.
• En la celda C7, escribe $/Acción
• En la celda D7, escribe # de acciones
• En la celda E7, escribe inversión total en negritas.
• Selecciona las celdas A7 y E7
• Realiza el formato de celdas centrado
• En la celda A8, escribe la fecha de la transacción inicial
• Realiza cuatro copias de la hoja de cálculo para que la puedas utilizar como plantilla para las otras empresas.
• En la celda C8, escribe el costo de cada acción como aparece registrado en los reportes de la Bola de Valores
• Escribir en la celda D8 el número de acciones compradas.
• Escribir en la celda E8,  la fórmula para calcular el costo total de la inversión. Dale formato para que aparezca con dos decimales.

1. Simula la compra y venta de acciones para maximizar el capital de cada empresa y registra los movimientos diarios de las inversiones realizadas, teniendo en cuanta los siguientes pasos:

• En la celda A10, escribe los movimientos diarios
• En la celda A11, escribe la fecha de la transacción
• En la celda B11, el número de acciones, $/Acción
• En la celda D11, el valor actual, ganancia / pérdida
• Selecciona las celdas A11 y E11 centra y ajusta el texto
• Selecciona el rango de celdas en el que se va a trabajar en la columna A, comenzando con la celda A12 y selecciona el formato de fecha que quieras utilizar.
• En la celda B12, escribe el número de acciones compradas y rellena hacia abajo
• En la celda C12, escribe el precio de su acción el día de la primera transacción. Ten en cuanta que este valor puede haber cambiado con respecto al valor de compra.
• En la celda D12 realiza la operación del número de acciones compradas por el precio de la acción.
• Crea en la celda E12, la fórmula que calcule la ganancia o pérdida tomando en cuanta el valor actual –D12- menos la inversión inicial –E8-. La fórmula debe tomar la celda D8 como referencia absoluta -$E$8-

1. Realizar un seguimiento de la empresa, la divisa y la unidad de inversión con los gráficos que se realicen a partir de los datos almacenados en las hojas electrónicas de cada empresa. Este tema puede ser estudiado de manera independiente por los estudiantes con la ayuda del profesor.
2. Interpretar los datos obtenidos mediante los recursos antes mencionados (hoja de cálculo que permita hacer seguimiento a la ganancia o pérdida de las inversiones durante un tiempo determinado y gráficos que reflejen claramente el desempeño de dichas inversiones en mercado accionario, unidades de inversión de renta fija y divisas) en un resumen escrito de una cuartilla y media utilizando media cuartilla para cada tipo de inversión,  utilizando conceptos básicos revisados en el curso de Economía I y las preguntas que aparecen en el renglón de conclusión.

Evaluación

1. El profesor de Economía deberá diseñar un instrumento de evaluación –puede ser una rúbrica, o lista de cotejo, etc- que le permita precisar si el estudiante se apropió los conceptos básicos sobre el mercado accionario y sobre la aplicación directa de las matemáticas a estos conceptos. Para alcanzar estos objetivos el profesor podrá tomar uno de los proyectos que hayan dado pérdida con el propósito de que los estudiantes lo analicen y determinen qué decisiones fueron las que ocasionaron esa pérdida y planteen sugerencias que en el futuro eviten situaciones como ésta.
2. El profesor de computación podrá evaluar la capacidad de los estudiantes para manejar las Hojas de cálculo, realizar gráficas a partir de los datos de las Hojas, navegar en Internet y realizar eficazmente consultas en las páginas Web para obtener información.
3. El profesor tiene la libertad para crear cualquier otro criterio de evaluación que considere pertinente, de acuerdo al desarrollo del currículo de la materia en la que se usa este proyecto.

Conclusión

1-¿Cuáles fueron los recursos que pudiste aprovechar de mejor manera?

2.-¿Cuáles fueron los mayores obstáculos para la realización de esta tarea?

3.-¿Cómo puedes capitalizar el contenido de este ejercicio en tu vida cotidiana como estudiante del área económico-administrativa? 

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