La aplicación de técnicas financieras- informantes de análisis bajo criterios- asesoramiento financiero.

Universidad Nacional Experimental de los[pic 1]

Llanos Occidental Ezequiel Zamora

Unellez - Barinas

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Bachiller:

• Guerra Jessica
• C.I: 20.101.586
• Sección: M. 02
• Prof. José Flores
• Matemática Financiera
• Contaduría Pública

Barinas, Mayo 2013

I Parte

• Intención:

Crear una intención realista mediante la aplicación de técnicas financieras- informantes de análisis bajo criterios- asesoramiento financiero.

II Parte

• Objetivos procedimentales:

Debemos poseer la principal capacidad de asesorar, crear grupo, manejar las finanzas y dar respuestas y solución al cliente. Supervisa las operaciones contables además de coordinar y controlar el trabajo del personal contable. Ser una persona honorable, con altos grados de principios morales y éticos en el desempeño de sus funciones, a fin de que su nombre no se vea envuelto en asuntos de dudosa procedencia, o manejo inexplicable.

Los conocimientos obtenidos en clases, se debe poner en prácticas en situaciones reales, para poder adquirir experiencias laborales de rentas,  y amortización; este gran proceso permitió descubrir y aprender todos los pasos para solicitar un financiamiento en una entidad Bancaria, poniendo en práctica todas aquellas tendencias financieras.

• Perfil del Contador Público:

Se deriva de la responsabilidad, ética, respeto y comprende los conocimientos, habilidades y actitudes que en general integran la información  que deberán tener los estudiantes al concluir los estudios de licenciatura; el mismo debe poseer y ofrecer sus conocimientos de forma crítica para el estado de análisis financiero, junto con ella manejar documentación y diseñar procedimientos acorde a disposiciones fiscales, vigentes o actuales.

• Herramientas aplicadas:

Las herramientas de amortización es el proceso mediante el cual se extingue, gradualmente una deuda por medios de pagos periódicos que pueden ser iguales o diferentes.

• Financiamiento:

El costo del local en la Av. 23 de enero “Telesistemas Barinas” es de Bs. 700.000,00 no se cobra comisión, inicial de Bs. 300.000,00. Financiándome el Banco Mercantil Bs.400.000,00 con una la tasa  del 12,5% en un plazo de 15 años.

• Enseñanza como contador:

En el caso de financiamiento de dicho local debemos saber que está apegada a su naturaleza. Y que no se le financia a cualquier persona, debemos asesorarnos muy bien debido a que podemos caer en manos de personas o entidades fantasmas que se aprovechan de la falta de conocimiento y tienden a estafar.

Aquellas personas que ganen más dinero siempre se les cobrara mayor porcentaje de interés por lo tanto se les recomienda no colocar sus ingresos muy altos.

• El Asesor Financiero:

Es el profesional que ayuda a descubrir las necesidades financieras, analizando circunstancias pasadas, presentes y futuras de su cliente, teniendo en cuenta la edad, su patrimonio disponible, su tipo impositivo, su situación profesional y familiar, y el resto de inversiones que pueda disponer. Una vez analizado su perfil de riesgo y sus necesidades, el asesor llevará a cabo sus recomendaciones de inversión, asesorándole según sus circunstancias y necesidades vayan cambiando y adaptándolas al momento actual.

 Un asesor financiero está capacitado para explicarle al público de manera clara y sencilla cuáles son sus mejores opciones para:

a) Invertir su dinero, analizando el perfil de su cliente; para lo cual toma en cuenta factores como el riesgo, el horizonte de inversión y por supuesto la rentabilidad de la inversión, el tipo de inversión, etc.

b) Solicitar un crédito, para que el asesorado no pague la tasa de interés más alta del mercado, o bien para,

c) Analizar diversos escenarios para tomar una decisión estratégica, como: expandir una empresa, fusionarse, o emitir acciones, solicitar un crédito, diversificar portafolios de inversión entre otros.

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