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RIESGO Y RENDIMIENTO

¿Qué es el riesgo en el contexto de la toma de decisiones?

Viene a ser un factor muy importante ya que es la posibilidad de pérdida o el grado de variación de los rendimientos relacionados con un activo especifico, los administradores financieros y los accionistas deben evaluar el riesgo al,tomar sus decisiones de inversión.

Defina el rendimiento y describa como calcular la tasa de rendimiento de una inversión.

El rendimiento es la ganancia o perdida total luego de una inversión. Se calcula dividiendo las distribuciones en efectivo del activo, mas su cambio en valor, entre su valor de inversión al inicio del periodo.

Formula:

k_t=(C_t+P_t-P_(t-1))/P_(t-1)

Describe la actitud hacia el rendimiento de un administrador financiero que tiene aversión al riesgo.

El administrador financiero que tiene aversión al riesgo asume una actitud conservadora, porque al existir un aumento específico del riesgo requiere un aumento del rendimiento.

Explique como se usa el intervalo en el análisis de sensibilidad.

Implica realizar cálculos pesimistas mas probables y optimistas, el intervalo se obtiene restando el resultado pesimista del resultado optimista, cuanto mayor sea el intervalo mayor será el grado de variación o riesgo que tiene el activo.

¿Qué muestra un registro de la distribución de probabilidad de resultado a un administrador sobre el riesgo de un activo?

Muestra una comprensiónmás cuantitativa del riesgo de un activo ya que esun modelo que relaciona las probabilidades con los resultados asociados, el tipo mas sencillo de distribución de probabilidad es la grafica de barras.

¿Qué relaciónexiste entre en tamaño de la desviación estándar y el grado de riesgo de los activos?

La relación que existe entre estos dos es que cuanto mayor es la desviaciónestándar mayor es el riesgo.

¿Cuándo es preferible el coeficiente de variación en vez de la desviaciónestándar para comparar el riesgo de los activos?

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