CASO MADOFF.

Considerada como una de las estafas más grandes de la Historia financiera de EEUU es la que encabeza Bernard Madoff.

Madoff lleva a cabo su fraude mediante la gestión o inversión de dinero de grandes fortunas, este sujeto influía en el mercado de capitales por ser conocido como el ex presidente de Nasdaq en EEUU, por lo que su ofrecimiento de una alta tasa rentabilidad tenía credibilidad innata entre sus acaudalados clientes, oficialmente invertía ese capital en acciones de grandes compañías y opciones de compra de esos títulos, al ofrecer una alta rentabilidad no se notaba la estafa por los vaivenes de los mercados que afectaba en aquella época, sin embargo estas captaciones de dinero eran invertidas en una mínima parte de los fondos antes mencionados, mayormente se utilizaba para pagar antiguos clientes.

Para Madoff era fácil la captación de nuevos clientes debido a la alta rentabilidad que ofrecia, por su prestigio ganado como ex presidente del Nasqad y por el aura de exclusividad que otorgó a sus socios, reclutaba clientes en clubes exclusivos de Florida por lo que su reputación creció hasta llegar a grandes bancas internacionales.

El secreto de Madoff era utilizar su prestigiosa firma, Madoff Investment Securities, como gancho para la captación de estos inversionistas de alto patrimonio. Además, el instrumento financiero utilizado era “Hedge funds” o fondos de inversión libre, que se caracterizan por una laxa regulación y por la capacidad para aplicar estrategias arriesgadas y la búsqueda de altas rentabilidades en cualquier situación del mercado, por lo que esto no alarmaba a sus inversionistas a investigar.

Madoff  pese a que se sometió a controles por la S.E.C. en el año 1992 esta entidad no descubrió nada ilegal por que oficialmente su patrimonio era de 17.000 millones de dólares y los otros 33.000 millones  los debía  como fondos y pagos de rentabilidad  a los primeros accionistas, apenas dejaba huellas de sus operaciones puesto que era muy inteligente a la hora de esconder pruebas  no permitía a sus clientes tener acceso online a sus cuentas y los correos los enviaba con informes pero de la forma tradicional no usaba correo electrónico, no tenía cómplices lo que facilitaba sus operaciones, sin embargo la responsabilidad recae sobre las entidades fiscalizadoras por qué no hicieron  de forma adecuada su tarea, pero una de las razones más importante de que el fraude no fuera detectado es porque a sus clientes no les interesaba investigar ya que la rentabilidad era demasiado tentadora y que madoff gestionara sus inversiones era un símbolo de prestigio.

La crisis financiera provocó que entraran cada vez menos clientes y Madoff tenía que hacer frete a los pagos de los inversores que querían recuperar su capital frete a esta crisis lo que provocó Madoff no se viera en las condiciones de devolver el total de los fondos recaudados. Es así como se descubrió la estafa, los clientes acudieron a las demandas por medio del FBI.

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