ENSAYO SOBRE SANCIONES DEL INCUMPLIMIENTO CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS

ENSAYO SOBRE SANCIONES DEL INCUMPLIMIENTO CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS

PRESENTADO POR:

EDUARD DE JESUS MUÑOZ MOVILLA

PRESENTADO A:

JAIR YOVANNY CASTRO MORALES

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE (S.E.N.A)

CURSO VIRTUAL DE ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO

II SEMESTRE

BARRANQUILLA

2020.

En el presente ensayo pretendemos presentar un análisis de las principales sanciones establecidas por el Estado Colombiano en relación con el incumplimiento de las normas establecidas contra el lavado de activos y financiación del terrorismo, las Políticas establecidas para preservar la privacidad del usuario y las condiciones para preservar y conservar la información como temas de gran importancia en el desarrollo del presente curso virtual.

El estado colombiano es quizás unas de las naciones del mundo más golpeadas por los delitos de lavado de activos y financiación del terrorismo, basta con recordar los famosos años 80 y toda la generación de carteles de la droga y de grupos al margen de la ley que trataron establecer su propia justicia a fin de preservar y sostener el poder delincuencial de estas organizaciones que tanto daño le hicieron a la nación y sus ciudadanos, no obstante los diferentes gobiernos en vista del crecimiento desmesurado de estos grupos delincuenciales y su alto poder de concentración económico como resultado de sus actividades ilícitas opta por desarrollar un sistema administración del riegos que permita contener y a la ves sancionar a todas las entidades inmersas en este proceso a fin de que no sean blanco de utilización y blanqueo de estos dineros ilícitos de estas organizaciones razón por la cual se establecen diversos tipos de controles y sanciones establecidas por el estado colombiano como las sanciones en materia penales, financieras, administrativas, por ello en materia penal encontramos en nuestro código penal art 323 quien realice o ejecute actividades de lavado de activos incurrirá en prisión de 10 a 30 años y multas entre 1.000 a 50.000 smmlv, en materia  económicas las sanciones van desde con multas desde 500 hasta 50.000 smmlv, adicionalmente si comprueba el acto delictivo se aplicara la extinción de dominio, en cuanto a las sanciones administrativas encontramos, el cierre temporal del establecimiento, cierre total del mismo, cancelación de la matricula mercantil, e incluso hasta la perdida de la calidad de comerciante, entre las más citadas, por otro lado las Políticas establecidas para preservar la privacidad del usuario y las condiciones para preservar y conservar la información como tema de alta importancia en el desarrollo del presente ensayo podemos evidenciar El objeto de la Ley 1712 de 2014, conocida como la Ley de Transparencia y del Derecho de Acceso a la Información Pública, es regular el derecho de acceso a la información pública que tienen todas las personas, los procedimientos para el ejercicio y la garantía del derecho fundamental así como las excepciones a la misma, en donde lo que se busca es mantener preservada la información del usuario. Al igual que brindar cada vez un servicio más oportuno y seguro, sin perjuicio de las excepciones de mérito establecidas en la ley a que hubiere lugar, por lo cual podemos establecer que las entidades como la fiscalía general de la nación, la superintendencia financiera, y la Unidad de Información y Análisis financiero establecen en sus medios de interacción con los usuarios( páginas web) el cumplimiento en lo normado en la citada ley, que en el caso de U.I.A.F deja en claro los riesgos a la utilización de su plataforma y navegación en internet precisando lo que esto conlleva para sus usuarios.

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