Ensayo lavado de activos

Maykol Giovanny Amaya moreno

Universitaria uniagustiniana

Economía general

German David duque González

28/03/2019

Si se habla de fraude fiscal y lavado de activos, es un tema que todo el mundo conoce pero que muy pocas entienden. En el vídeo enseñado se muestra como funciona, no sólo en España si no en todo el mundo. Claramente no es algo sencillo de hacer tiene sus complicaciones y tampoco es accesible para todas las personas es un claro ataque al buen uso de la banca mundial.

Para empezar a tratar este tema es necesario saber que es el blanqueamiento de capitales (lavado de activos) como se menciona en el vídeo. Esto se refiere a como las personas que tienen ingresos de dinero de dudosa procedencia o a base del narcotráfico o el terrorismo. Claramente este tipo de personas no son los únicos que cometen este tipo de actividad se pueden ver empresarios, personas ricas y hasta personas con cargos en el gobierno.

Como  se efectúa este proceso, según la explicación es algo “sencillo" por así decirlo para personas con altos ingresos. Se trata de abrir una cuenta en uno de los llamados paraísos fiscales  en los cuales encontramos a países como Suiza las islas Caimán varios lugares en centro América y Sur América. Para el caso específico dado en el vídeo para hacer este proceso en Ginebra, Suiza es abrir la cuenta con 500 euros donde solo se te pide el titular de la cuenta y el valor a dinero a consignar o depositar. Se garantiza que no se te va a preguntar la procedencia del dinero claramente nadie estará dispuesto a decir que el dinero depositado es a base de algún tipo de delito y es aquí donde se encuentra otros de los factores clave el cual es la utilización de falsos ingresos o de movimientos de empresas. Esto se ve como una movida audaz por parte de las personas que cometen este delito ya que como se explica en el vídeo es difícil conocer la procedencia de estos activos  ya que al tenerlo en uno de estos paraísos fiscales se garantiza la protección de la información del ingreso de estos activos.

Esto es algo que los bancos a nivel mundial y reconocidos saben muy  bien ya que tienen una sección de una banca privada la cual es la encargada de ayudar de alguna manera a este tipo de personas donde el banco se preocupa más por generar más ingresos  a sus arcas.

Ahora bien, también se tiene a la otra cara de la moneda por así llamarlo en donde encontramos a personas que han tenido la experiencia  de trabajar para estos bancos y ser partícipes de estas actividades. Esta claro que en esta parte se enseña como hacen este tipo de fraudes y de como los bancos conocidos tienen bastante participación en estos. En la primera persona vemos a alguien sumamente experimentado en el tema y que a lo largo de los años se dio de cuenta lo que se puede orquestar a través de la utilización de estas cuentas y obviamente de los dineros que hay en estas.

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