INVESTIGACION Y DESARROLLO EN MEXICO

INSTITUTO POLITECNICO NACIONAL

ESCUELA SUPERIOR DE COMERCIO Y ADMINISTRACION

UNIDAD SANTO TOMAS

INSTRUMENTOS DE INVERSION

MATERIA: MATEMATICAS FINANCIERAS

GRUPO: 2CV41 TURNO: VESPERTINO

PROFESOR: RAMOS TREJO ANGEL

ALUMNOS:

*HERNANDEZ ARIAS OMAR *RAMOS MARTINEZ HECTOR EDUARDO

*JUAN SANCHEZ ALMARAZ

INSTRUMENTOS DE INVERSION PARA LAS PERSONAS FISICAS Y MORALES

QUE ES LA INVERSION

Inversión es un término económico, con varias acepciones relacionadas con el ahorro, la ubicación de capital, y la postergación del consumo. El término aparece en gestión empresarial, finanzas y en macroeconomía.

QUE ES INSTRUMENTO:

Instrumento es una palabra que describe el elemento que, al ser combinado con otras piezas, sirve en el ámbito de los oficios o las artes para determinados

QUE ES UN INSTRUMENTO DE INVERSION

Son aquellos Medios a través de los cuales puedes poner a trabajar tu dinero y que te generaran un rendimiento (Ganancia) a un tiempo determinado

Estos instrumentos pueden ser desde una simple inversión a Plazo Fijo.- Hasta la compra de acciones en la Bolsa Pasando por los Certificados de la Tesorería (cetes) Pagarés Bancarios, Compra y Venta de Metales, Moneda (Dólares, Euros) y Regularmente se llevan a cabo a través de Una Institución financiera. O Casas De bolsa.- es decir no se da entre particulares propiamente

Un instrumento financiero por lo general es un documento legal que representa una Inversión o un derecho económico para quien está entregando el dinero y es un mecanismo de financiación para quien lo está emitiendo, o en otras palabras, para el que está recibiendo el dinero en préstamo.

La entidad o persona que expide este documento (emisor), adquiere una obligación de carácter económico con la persona o entidad que adquiere el título (beneficiario), y este último a su vez espera recibir renta o retorno por la inversión realizada.

TIPOS DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS

1. Acciones

Características

Una acción es un papel con validez legal que representa un porcentaje de propiedad y control de una compañía.

Aquel que posee un cierto número de acciones, de una compañía, tiene derecho a una porción del valor de ésta y a emitir un cierto número de votos en las juntas de accionistas.

El accionista tiene derechos, tales como: porcentaje de las utilidades del negocio, porcentaje de los activos, voto en la junta de accionista, entre otros.

Tipos de acciones

Acciones Ordinarias

Son acciones que confieren iguales derechos a los socios o accionistas, en cuanto a voto y recibir un dividendo con base en las utilidades actuales, previa aprobación por parte de la asamblea.

Acciones Preferenciales

Tipo de acción que otorga el derecho a voto sólo en las asambleas generales o extraordinarias de accionistas. Se denominan Preferenciales porque de acuerdo a la ley se les debe otorgar prelación en el pago de utilidades y del patrimonio social, en el caso de liquidación, respecto de las acciones ordinarias.

Acciones a la Orden

Son las transmisibles mediante la entrega del título debidamente endosado por su titular.

Acciones al Portador

Son las suscritas anónimamente. Pueden ser traspasadas por simple compraventa en una bolsa de valores. Otorgan a su poseedor el carácter de socio en la proporción por ellas representadas. Se transmiten por la simple entrega del título.

2. Divisas

Es la moneda extranjera, referida a la unidad del país. La relación entre la moneda nacional y las monedas extranjeras demuestra la solidez de la moneda y del crédito en un país en el concierto internacional. El mercado de divisas permite comprar y vender diferentes tipos de moneda extranjera e ir comparándola con cualquiera que otra que se elija.

3. Depósitos Bancarios

Son fondos depositados en una institución bancaria que pueden ser retirados en cualquier momento. Dependiendo de las necesidades del cliente puede escoger entre una amplia gama de servicios bancarios como:

Cuentas de Ahorro:

Depósito a la vista, que devenga intereses.

Cuenta Corriente:

Es la cuenta que los individuos o las entidades tienen a la vista en bancos. Usualmente no devenga intereses y se maneja por medio de una libreta de cheques.

Cheque:

Es un título valor por medio una persona, llamada girador (quien posee una cuenta bancaria gira el cheque), ordena a un banco para que pague una determinada suma de dinero a la orden de un tercero llamado beneficiario.

Sobregiros:

Consiste en una modalidad de crédito que el banco concede a un cliente para librar cheques hasta por una determinada suma, cuando no dispone de una parte o de la totalidad de los fondos.

Tarjetas de Crédito:

Es un cupo de crédito rotativo aceptadas por el comercio como medio de pago con las que se puede adquirir bienes o servicios en los establecimientos afiliados al sistema, sin necesidad de portar dinero en efectivo.

Remesas al Cobro:

Consiste en un servicio que el banco presta a sus clientes mediante el cual actúa como intermediario para el cobro de cheques.

3. Fondos Mutuos

Características:

Los fondos mutuos se generan a partir de los aportes de diversas personas y empresas a un fondo común. Así se logra de mejor manera una combinación riesgo/ retorno, que invirtiendo de manera individual en instrumentos tradicionales de inversión.

Los fondos mutuos permiten acceder a inversiones diversificadas, desarrollando un portafolio o cartera acorde al nivel de riesgo que a usted le acomode, integrando instrumentos de renta fija y de capitalización de difícil acceso para personas naturales.

Los aportes son expresados en cuotas del fondo, todas de igual

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