RE: CONSECUENCIAS INDUVIDUALES POR FACILITA EL LAVADO DE ACTIVOS
Enviado por mariapaulis • 18 de Agosto de 2014 • 269 Palabras (2 Páginas) • 311 Visitas
1.4. Factores de riesgo
Son los agentes generadores del riesgo de LA/FT. Para efectos del SARLAFT las entidades vigiladas deben tener en cuenta como mínimo los siguientes:
a) Clientes/usuarios,
b) Productos,
c) Canales de distribución y
d) Jurisdicciones.
1.5. Producto
Son las operaciones legalmente autorizadas que pueden adelantar las entidades vigiladas mediante la celebración de un contrato (V. gr. cuenta corriente o de ahorros, seguros, inversiones,CDT, giros, etc.)
1.6. Riesgos Asociados al LA/FT
Son los riesgos a través de los cuales se materializa el riesgo de LA/FT: estos son: reputacional, legal, operativo y contagio.
1.7. Riesgo reputacional
Es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institución y sus prácticas de negocios, que cause pérdida de clientes, disminución de ingresos o procesos judiciales.
1.8. Riesgo legal
Es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad al ser sancionada, multada u obligada a indemnizar daños como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y obligaciones contractuales.
El riesgo legal surge también como consecuencia de fallas en los contratos y transacciones, derivadas de actuaciones malintencionadas, negligencia o actos involuntarios que afectan la formalización o ejecución de contratos o transacciones.
1.9. Riesgo operativo
Es la posibilidad de incurrir en pérdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones, en el recurso humano, los
Procesos, la tecnología, la infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos exter
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Suscríbase
nos. Esta definición
incluye el riesgo legal y reputacional, asociados a tales factores.
1.10. Riesgo de Contagio
Es la posibilidad de pérdida que una entidad puede sufrir, directa o indirectamente, por una acción
o experiencia de un relacionado o asociado.
El relacionado o asociado incluye personas naturales o jurídicas que tienen posibilidad de ejercer
influencia sobre la entidad. ...
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