Valoración de impacto y probabilidad

1

Insignificante

Sin perjuicios, baja pérdida financiera o daño.

2

Menor

Menor pérdida o daño.

• Puede ser susceptible de una amonestación, llamado de atención, sanción moderada de índole económica o pecuniaria.
• No se genera pérdida de clientes.
• No se genera pérdida de ingresos significativos.

3

Moderado

Pérdida o daño moderado.

• Puede ser susceptible de una amonestación de índole económica o pecuniaria.
• Baja o moderada probabilidad de indemnización de perjuicios.
• Moderada probabilidad de pérdida de clientes.
• Disminución de ingresos significativos.

4

Importante

Pérdida o daño mayor.

• Puede ser susceptible de una amonestación de índole económica o pecuniaria a la mayor cuantía posible.
• Alta probabilidad de cancelación de operaciones o líneas de negocio, generación de pérdidas por la imposibilidad de recuperación de activos o de cartera colocada.
• Mayor probabilidad de pérdida de clientes.
• Disminución de los ingresos que pueden afectar los resultados de la entidad.

5

Catastrófico

Pérdida o daño catastrófico.

• Puede ser susceptible de cuantiosas amonestaciones económicas o pecuniarias y estrictas sanciones de suspensión de actividades, intervención de la entidad.
• Mayor probabilidad de procesos penales.
• Alta probabilidad de pérdida de clientes.
• Puede colocar en peligro la solvencia de la entidad y su operación en el mercado.

1

Muy baja

• Puede ocurrir solo en circunstancias excepcionales
• Probabilidad anual entre el 0% y 3%

2

Baja

• Podría ocurrir en algún momento
• Probabilidad anual entre el 3% y 10%

3

Media

• Probablemente ocurrirá en algunas circunstancias.
• Probabilidad anual entre el 10% y 30%

4

Alta

• Probablemente ocurrirá en repetidas circunstancias.
• Probabilidad anual entre el 30% y 50%

5

Muy alta

• Se espera que ocurra en la mayoría de las circunstancias
• Probabilidad anual superior al 50%