Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo

Amigo Aprendiz! En esta semana nos dedicamos a estudiar los elementos que componen el sarlaft, para facilitar su comprensión y análisis, estudie cuidadosamente el numeral 4.2 que se encuentra en la página 11 de este documento. Adelante

TITULO I – CAPITULO DÉCIMO PRIMERO Instrucciones relativas a la administración del riesgo de lavado

de activos y de la financiación del terrorismo

Circular Externa 026 de Junio de 2008

CAPITULO DÉCIMO PRIMERO: INSTRUCCIONES RELATIVAS A LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

CONTENIDO

- Consideraciones generales

1. Definiciones

2. Ámbito de aplicación

3. Definición del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo

4. Alcance del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo

4.1 Etapas del SARLAFT

4.1.1. Identificación

4.1.2. Medición o Evaluación

4.1.3. Control

4.1.4. Monitoreo

4.2. Elementos del SARLAFT

4.2.1. Políticas

4.2.2. Procedimientos

4.2.2.1. Mecanismos

4.2.2.1.1. Conocimiento del cliente

4.2.2.1.1.1. Conocimiento del cliente por parte de grupos

4.2.2.1.1.2. Excepciones a la obligación de diligenciar el formulario de solicitud de vinculación de clientes y de realizar entrevista

4.2.2.1.1.3. Personas públicamente expuestas

4.2.2.1.1.4 Parámetros de los procedimientos de conocimiento del cliente

4.2.2.1.2. Procedimientos especiales para la realización de entrevistas

4.2.2.1.2. Conocimiento del mercado

4.2.2.1.3. Identificación y análisis de operaciones inusuales

4.2.2.1.4. Determinación y reporte de operaciones sospechosas

4.2.2.2. Instrumentos

4.2.2.2.1. Señales de alerta o alertas tempranas

4.2.2.2.2. Segmentación de los factores de riesgo

4.2.2.2.3. Seguimiento de operaciones

4.2.2.2.4. Consolidación electrónica de operaciones

4.2.3. Documentación

4.2.4. Estructura Organizacional

4.2.4.1. Funciones de la Junta directiva u órgano que haga sus veces

4.2.4.2. Funciones del Representante Legal

4.2.4.3. Requisitos y funciones del Oficial de Cumplimiento

4.2.5. Órganos de Control

4.2.5.1. Revisoría Fiscal

4.2.5.2. Auditoría Interna o quien ejecute funciones similares o haga sus veces

4.2.6. Infraestructura tecnológica

4.2.7. Divulgación de la Información

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