AREA DE FINANZAS- TAREAS

AREA DE FINANZAS

POLITICAS:

• Utilizar de manera totalmente adecuada el capital de la empresa.
• Revisar la documentación presentada para que la autorización presupuestal  cuente con requisitos fiscales y de autorización del mercado en el área solicitante en su caso.
• Es responsable de la elaboración y envío de cada cierre de ejercicio presupuestal para bankakes S.A de R.L.
• Es responsable de la conciliación de contabilidad cuentas por pagar y cuentas por cobrar estableciendo los días para establecerla.
• Planificación y control.
• Toma de decisión administrativa e inversión.
• Presupuesto.
• Todo requerimiento de pago, deberá de hacerse mediante el formato de requisición de cheque y autorización de la administración y finanzas.
• La solicitud de gastos por comprobar deberá de realizarse a través del formato correspondiente presupuestal, especificando claramente el concepto para el cual serán utilizados utilizados y especificar el nombre del beneficiario para que el cheque sea emitido.

FUNCIONES:

Realizar el Porcentaje medio de IVA, aplicable a:

• Ventas
• Compras
• Gastos
• Inversiones
• Estructura de los gastos previstos de:

1. Cobro a clientes
2. Pago a proveedores
3. Pago a acreedores por gastos
4. Encargado de una descripción

REGLAS DE UNA EMPRESA EN EL AREA DE FINANZAS

NOTA: (Varía dependiendo del giro de nuestra empresa bankakes)

• Entregar un balance económico.
• Se debe de entregar todos los días un reporte de las contrataciones que obtuvo al día la empresa bankakes al director.
• Tiene la obligación de proporcionar los recursos económicos necesarios a cualquier área.
• Esta área debería de tener el control de entradas y salidas económicas cuando el director las requiera.
• El gerente es el único que tiene la autoridad de ejecutar cancelaciones o descuentos.

LAS ESTRATEGIAS A SEGUIR EN LA MEDIANA MICROEMPRESA SON:

• Buscar autonomía (ser autosuficiente en cuento a requerimientos financieros)
• Generar ingresos suficientes como para financiar la compre de materia prima, maquinaria y equipo.
• Tener una capacidad de pagos a los proveedores a corto plazo.
• Generar suficiente rendimiento para garantizar su crecimiento.

Presupuesto

• Primero se debe determinar cuáles son o serán sus gastos fijos y variables que se apicaran durante la empresa bankakes.
• Determinar cuál es el nivel de beneficio que se desea alcanzar, y determinar el número requerido de eventos
• Revisión detallada de todos sus gastos y la previsión de derroche económico durante la elaboración de servicios esta es la importancia de cualquier presupuesto.
• Se debe ser realistas y no trabajar con niveles que no se consideren razonables. Puede jugar con el precio de venta de cara a obtener distintos resultados.

METAS

• El presupuesto debe mostrar cuánto se puede gastar en cada actividad en particular o necesidad.
• El departamento de finanzas debe coordinar el flujo de fondos a las actividades de la organización mediante planes a largo plazo mientras se prepara para necesidades a corto plazo
• Se debe investigar las oportunidades disponibles (prestamos), las tasas de interés (el precio del servicio).
• El departamento de finanzas debe invertir los fondos que reciben con prudencia a fin de hacerlos crecer.
• Se debe mantener un registro detallado de todas las transacciones y comunicarse claramente con cualquier persona que solicite información.

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