Actividad Semana 1: La Vinculación Del Cliente Vs. La Información Requerida

ACTIVIDAD:

A continuación encontrará tres ejercicios en donde se evidenciarán los resultados de

Aprendizajes propuestos para esta semana, en el tema de la vinculación del cliente:

1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera que

Una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la

Obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus características y

Vigencia de la misma.

R/=

INFORMACION FINANCIERA PARA UNA ENTIDAD PRESTADORA DE SERVICIOS:

CARACTERISTICAS:

1. debe tener capacidad de pago.

2. el solicitante debe tener ingresos superiores a dos salarios mínimos al momento de solicitud.

3. monto máximo depende de los ingresos del solicitante.

4. plazo máximo depende de las cuotas como las quiera cancelar.

5. se realizara una visita antes y después del desembolso para verificación.

2. Como en el caso anterior describa la información comercial que un cliente debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la aprobación de un producto.

R/=

INFORMACION COMERCIAL

SI O NO

Declara Renta

Es servidor público

Si o no Administra recursos públicos

Si es Independiente:

Cuál es la Actividad económica Empresa o Negocio del cual devengan sus ingresos, y con qué entidades tiene o ha tenido algún tipo de vinculación

INFORMACION FINANCIERA

Ingreso mensual

Ventas o ingresos mensuales

Total costos y gastos

Unidad del negocio

Otros ingresos

Egreso mensual

Gastos familiares

Deducciones de nomina

Arriendo

Cuotas créditos

Otros egresos

Total egresos mensuales

3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar dicha información, indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones toda la información suministrada por el cliente.

R/=

Consulta a las centrales de riesgo:

• Libros fiscales

• Comprobantes de pago

• Llamadas a las empresas laborales

• Recibos públicos

• Antecedentes

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