Actividad Semana 1. Vinculacion Entre El Cliente Y La Informacion Requerida Por La Empresa

Semana 1

La vinculación del cliente vs la información requerida

1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera

que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes

para la obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus

características y vigencia de la misma.

REQUISITOS

SOLICITADOS POR UNA

ENTIDAD FINANCIERA A

SUS CLIENTES

Fotocopia del NIT / RUT

Fotocopia del documento de identidad del representante legal

Fotocopia de los certificados de tradición y libertad de inmuebles

Certificado de constitución y gerencia expedido por la cámara y comercio

Estados financieros fiscales, con anexos

Fotocopia de declaraciones de renta

Relación de activos

Flujo de caja

Fotocopia de extractos bancarios (tres últimos)

Sobre las cifras del negocio

CARACTERISTICAS

El solicitante debe tener ingresos superiores a dos salarios mínimos al momento de la solicitud.

1. Tener capacidad de pago.

2. El inmueble debe estar habitado por el solicitante.

3. Monto máximo depende de los ingresos del solicitante.

4. Plazo máximo depende de las cuotas como las quiera cancelar.

5. Se realizara una visita antes y sesenta (60) días después del desembolso para verificación.

2. Como en el caso anterior describa la información comercial que un cliente debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la aprobación de un producto.

R/. Los clientes deben cumplir con unos documentos que ayudan a darle la información de los clientes y el estado en que se encuentra la empresa o persona naturales que solicitan un producto.

 Balance general

 Estado de resultados

 Presupuestos de efectivos

 Estados de fuentes y aplicación de fondos

La información financiera es información que produce la contabilidad indispensable para la administración y el desarrollo de las empresas y por lo tanto es procesada y concentrada para uso de la gerencia y personas que trabajen en la empresa.

La necesidad de esta información hace que se produzca los estados financieros. La información financiera se ha convertido en un conjunto integrado de estados financieros y notas, para expresar cual es la situación financiera, resultado de operaciones y cambios en la situación financiera de una empresa.

Los estados financieros básicos deben cumplir el objetivo de informar sobre la situación de la empresa en cierta fecha y los resultados de sus operaciones y cambios en su situación financiera por el periodo contable terminado en cierta fecha.

La información que se busca es:

 El nivel de rentabilidad

 La información financiera, que incluye su solvencia y liquidez

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