Administración del saldo de efectivo

Administración del saldo de efectivo

V- Alexis Morris, gerente asistente de una tienda departamental local, recibe su sueldo cada 2 semanas por depósito directo en su cuenta de cheques. Esta cuenta no paga intereses y no tiene un requerimiento de saldo mínimo. El ingreso mensual de Alexis es de $4,200. Alexis tiene un saldo de efectivo “meta” de $1,200 aproximadamente, y siempre que excede esa cantidad, transfiere el sobrante a una cuenta de ahorros, la cual paga actualmente 2.0% de interés anual. El saldo de sus ahorros es de $15,000 actualmente, y Alexis estima que transfiere mensualmente $500 aproximadamente de su cuenta de cheques a su cuenta de ahorro. Alexis no pierde tiempo para pagar sus facturas, y el promedio mensual de sus pagos es de $2,000 aproximadamente. Su desembolso mensual de efectivo para alimentación, gasolina y otros gastos totaliza $850. La revisión de sus hábitos de pago indica que, en promedio, paga sus cuentas con 9 días de anticipación. En la actualidad, la mayoría de los valores negociables rinden aproximadamente el 4.75% de interés anual.

Describa cómo puede Alexis mejorar la administración de su saldo de efectivo.

a) ¿Qué puede hacer Alexis en relación con el manejo de sus saldos actuales?

b) ¿Qué sugiere usted a Alexis hacer con su superávit mensual?

c) ¿Qué sugiere que haga Alexis en relación con la manera en que paga sus cuentas?

d) ¿Puede Alexis incrementar sus ganancias administrando mejor sus saldos de efectivo?

Muestre sus resultados.

a) ¿Qué puede hacer Alexis en relación con el manejo de sus saldos actuales?

Haremos cuenta que Alexis empieza un nuevo año y para obtener un mejor manejo de sus saldos plantearemos lo siguiente:

La información nos dice que Alexis tiene una cuenta de ahorro por $15,000.00 y que esta genera 2% de interés anual en ganancia.

I = pin      

I = 15,000 × 2% × 365 

                365

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