Análisis del sistema de administración del riesgo y lavado de activos y financiación del terrorismo – SARLAFT

¿QUÉ CONSECUENCIAS SE GENERAN DE PERMITIR EL LAVADO DE ACTIVOS Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO?

SENA. Análisis del sistema de administración del riesgo y lavado de activos y financiación del terrorismo – SARLAFT

Fecha de entrega: 31/08/2021

¿QUÉ CONSECUENCIAS SE GENERAN DE PERMITIR EL LAVADO DE ACTIVOS Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO?

Teniendo en cuenta que el lavado de activos y la financiación del terrorismo son actos delictivos que pueden estar relacionados con el narcotráfico, el secuestro, las extorsiones, amenazas, entre otros, es de esperarse ante una sociedad justa que existan órganos de control que sancionen este tipo de delitos, es así cómo entran a participar en representación del estado la superintendencia financiera de Colombia, la fiscalía general de la nación y la unidad de información y análisis financiero aplicando sanciones originadas por el quebranto de la normatividad, estás sanciones pueden ser de tipo administrativo, sanciones penales y sanciones financieras.

Tenemos otro aspecto de gran interés en este tema y es que durante las investigaciones los diferentes órganos deben garantizar la conservación de documentos e información qué es suministrada para realizar labores de inteligencia. Para que se puedan ejecutar algunos de estos tipos de sanciones se han diseñado una serie de políticas de privacidad y protección de datos así como también, estrategias para la protección de la información personal en la lucha en contra del lavado de activos y la financiación del terrorismo

Haciendo referencia las sanciones y los diferentes tipos, comencemos con los órganos de control que son los que sancionan los actos ilícitos. Pero ¿qué son los órganos de control? Estos Son entes que poseen autonomía administrativa y presupuestal para la ejecución de acciones de control determinadas por la Constitución Política de Colombia así que la responsabilidad de estos entes van más allá de sólo aplicar sanciones deben brindar las herramientas para que se cumplan las políticas, los procedimientos, los procesos, la divulgación de la información, las diferentes auditorías, las intervenciones  al sector financiero de cualquier tipo de organización y cuentan con el respaldo del Estado colombiano para ello.

Las sanciones administrativas son ejercidas por la superintendencia financiera de Colombia quién protege el flujo económico del sistema financiero es así como su función es vigilar a todas las entidades de capital. Las sanciones establecidas por el estado colombiano que está bajo su responsabilidad es como lo habíamos mencionado la sanción administrativa Y ésta depende del acto ilícito cometido entonces, las sanciones de este tipo consisten en el cierre temporal o cierre definitivo del establecimiento que se le realizó la debida inspección y se determinó que participó del hecho delictivo relacionado con el lavado de activos y financiación del terrorismo también tiene la autoridad de realizar cancelaciones definitivas de matrícula mercantil y pérdida de la calidad de comerciante.

Las sanciones penales son ejercidas por la fiscalía general de la nación quién hace parte de la rama judicial y tiene autonomía administrativa y presupuestal su función es adelantar el ejercicio de la acción penal y realizar las intervenciones de los hechos delictivos denunciados por cualquier medio oficial por parte de la comunidad; es así como ella Investiga las infracciones y lleva a los posibles transgresores ante los tribunales y magistraturas correspondientes. Para sintetizar es deber de la fiscalía aplicar sanciones penales a quién realice o ejecute conductas delictivas relacionadas con el lavado de activos y la financiación del terrorismo, el infractor podrá ser condenado a pagar penas de prisión que van desde 6 años hasta podrían llegar a pagar 15 años de prisión.

Las sanciones financieras se dan gracias a la información suministrada por la unidad de información y análisis financiero UIAF, quién es la unidad de inteligencia financiera y económica de la nación, su función principal es proteger la confianza nacional en el ambiente de capital además, busca advertir y revelar todas las actividades relacionadas con los delitos de lavado de activos y la financiación del terrorismo, suministra la información necesaria en las acciones de extinción de dominio; Esta entidad analiza las actividades en una organización que tratan de ocultar dineros provenientes de actividades ilícitas quien incurra en estos hechos delictivos serán sancionados con multas que van desde los 500 hasta los 50,000 salarios mínimos mensuales legales vigentes, y además puede brindar información cómo se mencionó para que una propiedad relacionada con hechos delictivos sea declarada en extinción de dominio por estar involucrado con el lavado de activos y financiación del terrorismo.

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