BANCA PERSONAL

BANCA PERSONAL

¿Qué es Banca Personal?

Segmento de la banca especializado en gestionar clientes con patrimonios elevados, normalmente hasta un cierto límite, a partir del cual su gestión pasa a ser tarea de la denominada banca privada. Básicamente, la banca personal ofrece un servicio más personalizado a los clientes a través de aspectos tales como los siguientes:

• Gestor personal cualificado con formación específica que presta asesoramiento y seguimiento de las operaciones del cliente.

• Canales de comunicación personalizados (teléfono personal, servicio de alerta de mensajes a teléfono móvil, página web específica en Internet, etcétera).

• Extractos integrados con todos los productos del cliente con datos y estadísticas que reflejan la evolución de sus operaciones.

Este modelo de negocio puede ser desarrollado por divisiones o unidades especializadas dentro de la estructura de una entidad financiera, o bien, por bancos cuya actividad está centrada en este segmento de negocio.

Banca Personal se fundamenta en cuatro pilares

enfocados única y exclusivamente a satisfacer las necesidades de nuestro cliente: eficaz gestión de clientes, trato personal, productos exclusivos y la más alta calidad que merecen .

Como sabemos que lo más importante es el trato exclusivo y personalizado, dispone de un gerente de banca personal en todo momento que le ofrece consejo en temas financieros y fiscales, así como la información actualizada sobre la situación de los mercados.

Gestión de clientes

"No sólo se necesita ser expertos financieros, también buenos comunicadores para entender las necesidades y preferencias de nuestro cliente ofreciendo sólo aquello que mejor encaja con su personalidad financiera"

En Banca Personal se les guía para que tome la mejor decisión de inversión y financiación.

Un gerente de banca personal, altamente cualificado y experto en inversiones, le orientará y recomendará, a través de una Propuesta Personalizada de Inversión, las mejores opciones según el perfil inversor para que pueda aprovechar las oportunidades de inversión en función de las tendencias y comportamiento del mercado.

Calidad

"La calidad no es una casualidad, sino el resultado del esfuerzo y la eficiencia"

Sabemos que las necesidades financieras de hoy día son cada vez más sofisticadas y exigentes. No sólo se ofrece productos y servicios que mejor se adaptan a las necesidades de nuestros clientes, sino también la máxima calidad

Nos movemos a la misma velocidad que usted, somos una entidad ágil que se adapta al mercado y al momento de sus exigencias. Además, siempre obtendrá nuestro más firme compromiso en las decisiones que acuerde con nosotros.

Productos y servicios especiales

"El objetivo es que nuestro cliente obtenga el mejor rendimiento de su dinero con nuestros expertos"

Trabajando cada día para poder ofrecer a nuestros clientes un producto diferenciado adaptado a sus necesidades. Nuestro objetivo es ofrecer aquellos productos y servicios que mayor rendimiento le brinden, tanto en el terreno de la inversión como de la financiación, adaptándonos a sus preferencias y perfil de riesgo.

Trato personal

"Una gestión ágil, transparente y sincera, es la clave del trabajo eficiente y duradero con nuestros clientes..."

sabemos que cada uno de nuestros clientes es diferente, razón por la que nuestros pilares básicos sean la gestión personalizada, la capacidad de comunicación con nuestro cliente y la empatía hacia sus necesidades.

DIVICION DE LA BANCA PERSONAL

Ofrece cuentas de ahorro, de depósitos monetarios y de inversiones , créditos de consumo , tarjetas de crédito , debito y de prepago , financiamiento para adquisición de vivienda y de vehículos , seguros y finanzas , por mencionar algunos .

Nuestro trato personal y profesional le garantiza la mejor discreción y confianza.

DIVISION DE LA BANCA PERSONAL

 Denominación del Cargo Específico: Jefe de División Banca Personal

• Funciones Específicas

 Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de la División Banca Personal.

 Proponer, elaborar y evaluar el Plan de Actividades de la División para su inclusión en el Plan Operativo Anual del Departamento.

 Diseñar, proponer, planificar, desarrollar y ejecutar las políticas y estrategias comerciales en el ámbito de su competencia y dentro del marco legal vigente, a fin de orientar la gestión de negocios entre el Banco y las personas naturales.

 Brindar apoyo en la elaboración del Plan de Negocios en el ámbito de su competencia.

 Evaluar y proponer los términos y referencias para el otorgamiento productos pasivos, créditos y seguros para personas naturales.

 Negociar y atender la demanda de productos pasivos, activos, seguros y otros servicios financieros para las personas naturales.

 Suscribir los convenios y/o contratos con organismos y entidades públicas pertenecientes a un sector específico, que se deriven de la negociación de productos y servicios ofertados por la División.

 Asegurar la comunicación a los clientes a través de los medios directos respecto a las modificaciones de tasas de interés, comisiones, gastos y condiciones contractuales en el plazo que disponga la SBS.

 Proponer a la Jefatura de Departamento, suspender el otorgamiento de préstamos a determinados clientes pertenecientes a un sector específico, por propia iniciativa o por recomendación del Departamento de Riesgos u otros, en caso exista un riesgo crediticio elevado para el Banco, según los procedimientos establecidos para el Seguimiento y Señales de Alerta Temprana.

 Proponer a la Jefatura de Departamento el levantamiento de restricciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, para el otorgamiento de nuevos productos y servicios en el ámbito de competencia de la División.

 Velar por el monitoreo y análisis permanente del comportamiento del mercado relacionado a la prestación de productos pasivos, créditos y seguros a fin de identificar sus necesidades.

 Proponer, participar y apoyar en el desarrollo o modificación de nuevos productos y servicios que atiendan las necesidades de personas naturales en relación a la prestación de productos pasivos, créditos y seguros.

 Monitorear la correcta aplicación de los lineamientos referidos a la gestión y metas de negocios establecidas para la División, por parte del personal encargado de realizar la gestión comercial en los canales de atención pertinentes.

 Informar a la Jefatura de Departamento

...