Caso de inversión.
Enviado por Shalem Xii • 10 de Febrero de 2016 • Tarea • 1.014 Palabras (5 Páginas) • 290 Visitas
Caso de inversión
- Analizar cuál es la mejor opción de inversión del cuñado de Fernando de acuerdo a las herramientas aprendidas en clase y los datos proporcionados en el caso.
- Elabora una matriz que muestre las fortalezas, amenazas, debilidades y oportunidades de Fernando Rodríguez.
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- ¿Qué está pasando, a quien, debido a qué y cuándo?
- Fernando Rodríguez es socio de una empresa de detergentes en Guadalajara, la empresa tiene planes de crecimiento, para los cuales requiere una inversión de 10, 000,000 de pesos, esta inversión generaría flujos anuales de 1, 830,000 de pesos durante los próximos 10 años, para esto se obtendrán 5, 000,000 de un banco a una tasa del 14%, Fernando aporto 3, 000,000 al 20% y para los dos millones restantes pensó en pedírselos a su cuñado.
El cuñado de Fernando tenía pensado en comprar una casa de 2, 300,000 de pesos y rentarla por 13 años a 18,000 ya que es el tiempo que su hija estudiara y al término de este tiempo venderla, Fernando dentro de la empresa le proponía un plazo de 10 años a 8% anual, el cuñado no sabía qué decisión tomar por lo tanto le pidió a Fernando que analizara sus dos opciones y le dijera cual es la mejor.
- Enlista los problemas, jerarquizándolos, sus causas y las herramientas financieras que aplicarías para su análisis propuestas en el material de clase Blackboard.
Problema | Causa | Herramienta de análisis |
La empresa de detergentes quiere invertir en su crecimiento y le faltan 2 millones para completar la suma total. | La empresa financiará su crecimiento con 5 millones de crédito bancario y 3 de Fernando pero le faltan 2 y no cree poder adquirir más línea bancaria por la situación económica de la empresa. | Razones financieras para así poder conocer la fuente más viable de financiamiento. |
Fernando tiene que analizar las dos opciones de inversión de su cuñado y recomendarle la mejor | Fernando le propuso a su cuñado el invertir en la empresa con un rendimiento del 8%, pero él ya tenía otros planes entonces le pidió a Fernando que le ayudara con información financiera para tomar la mejor decisión. | Calcular el costo de capital y la tasa interna de rendimiento de cada proyecto para así poder optar por el mejor. |
- Elabora, con base al análisis y cálculos que realizaste, una tabla con las alternativas de solución de acuerdo a las distintas fases de los proyectos.
Alternativas | Preferida | Justifica por qué elegiste la alternativa preferida |
Invertir en la empresa los dos millones, a una tasa del 8% anual | ||
Comprar la casa y rentarla en 18,000 por 156 meses y al final del plazo venderla. | [pic 7] | Elegimos esta opción ya que de acuerdo a los resultados de nuestros cálculos nos conviene más el invertir en comprar la casa, porque nuestro rendimiento es más alto y al terminar el periodo y vender la casa sube más la ganancia total del proyecto, recordemos que la empresa si tiene una buena TIR pero de acuerdo al peso de la inversión y la tasa de interés que le dan no le conviene tanto como el proyecto de la casa. |
- Elabora el plan de acción e implementación
¿Quién? Responsable de la implementación | ¿Qué? Acciones a realizar | ¿Cuándo? Fechas específicas de las acciones | ¿Dónde? Lugar de implementación | ¿Cómo? Recursos a utilizar |
Antonio | Comprar la casa | 25 de marzo de 2015 | En el domicilio de la casa | Capital propio |
- Anexa a tu reporte el archivo electrónico con los cálculos realizados
Préstamo | 5,000,000 | 50% | 14% | 32.00% |
Cuñado | 2,000,000 | 20% | 8% | 14.00% |
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ISR | 30% |
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0 | - 10,000,000 |
1 | 1,830,000 |
2 | 1,830,000 |
3 | 1,830,000 |
4 | 1,830,000 |
5 | 1,830,000 |
6 | 1,830,000 |
7 | 1,830,000 |
8 | 1,830,000 |
9 | 1,830,000 |
10 | 1,830,000 |
| $8,300,000.00 |
TIR | 12.82% |
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