El Mercado Forex

Portafolio de Inversión-Mercado Forex es una alternativa de Inversión

Jose Luis Mendoza Arana MBA58 – Ingeniería Financiera y Mercado de Capitales

Capítulo I. Introducción

1.1. Relevancia del tema

Considero que el estudio del mercado Forex como una posibilidad de inversión tiene una alta relevancia, pues puede ofrecer a los inversionistas retornos más altos que la mayoría instrumentos de renta fija que produce un retorno constante, llamado cupón, que normalmente tiene una rentabilidad menor.

También Lanzagorta (2005) indica que: “Uno puede diversificar un portafolio si elige diferentes tipos de inversiones, como acciones, instrumentos denominados en dólares, bonos, etc., conocidos como clases o tipos de activos. Pero a su vez, un portafolio en acciones puede diversificarse comprando empresas de giros diferentes. Por lo que si uno tiene una mezcla de ambos tipos de activos, el valor de nuestro portafolio en su conjunto podría no variar tan drásticamente como si uno tuviera solo acciones o solo bonos”.

1.2. Antecedentes

El portafolio de inversiones es el conjunto de activos financieros escogidos por el inversionista para generar rentabilidades. Este portafolio puede estar formado por una serie de instrumentos financieros, entre ellos: de renta fija y/o renta variable, con la intención de equilibrar el riesgo. Pues según algunos economistas, una buena distribución de la cartera de inversión reparte el riesgo en diferentes instrumentos financieros como son: acciones, depósitos a plazo, monedas internacionales, bonos, fondos mutuos entre otros. A esto se le conoce como diversificar el portafolio de inversiones.

En este sentido una publicación: Expertos recomiendan diversificar portafolios de inversión (2011), indica que:

Manuel Somoza, presidente de Somoza Finamex Inversiones, menciono que los portafolios de inversión son una alternativa más para obtener mejores rendimientos económicos, incluso, superiores a la inflación y lo que registra algunos fondos de inversión.

El ex banquero recomendó a los inversionistas diversificar sus recursos en renta fija, en bolsas internacionales y el mercado mexicano, así como en pesos y una pequeña parte en divisas extranjeras como dólares.

1.3. Perspectiva del tema a desarrollar

El tema a desarrollar se basa en ahondar en el mecanismo del mercado Forex y como este es una opción importante de inversión en el mundo. Por esto es una opción muy importante de inversión para los peruanos. Además se tiene la posibilidad de que con poco dinero poder apalancarnos y mover grandes cantidades y así tener un mayor incremento de ganancias en su portafolio de inversión.

Es por eso que considero que resulta importante que se participe tan pronto como se pueda en estos mercados. Es necesario contar una buena educación financiera para poder definir un plan adecuado de las diferentes entradas al mercado así también como sus salidas.

En el mundo de hoy, en el mundo en que vivimos, nos movemos de forma muy vertiginosa, es por eso que debemos tener mecanismos de inversiones ágiles y consistentes de acuerdo a una política de entrenamiento seria honesta y conforme a nuestros estilos.

Capítulo II. Contenido y Desarrollo

El FOREX es el Mercado Internacional de Divisas y es el contexto donde se compran y venden divisas (monedas) buscando obtener rentabilidades a partir de los movimientos del tipo de cambio. Los datos del 2010 nos indican que se mueve casi 3,5 trillones de dólares diarios es el contexto financiero de mayor crecimiento en el mundo. Millones de ciudadanos comunes participan operando sus propios capitales y la cifra cada vez va en aumento en el mundo.

Para aprender en el mercado Forex solo es necesario un ordenador con conexión a internet y capital mínimo. Tener en cuenta que al inicio del entrenamiento se debe enfocar exclusivamente en aprender y no en ganar dinero, este periodo de aprendizaje va a depender de cada uno y del tiempo que le dedique. Lo más interesante y con valor es adquirir la habilidad para enfrentarte al mercado y sacarle beneficios y te dará una libertad que difícilmente puedas imaginar. Todo es cuestión de disciplina, esfuerzo y paciencia. Considero que lo recomendable es que desde un inicio se debe operar con dinero real con poco apalancamiento.

Notimex (2008) publico que:

Si usted cuenta con un mínimo de 500 dólares y desea invertir con un alto rendimiento, una opción además de las sociedades de inversión es el Foreign Exchange Market, mejor conocido como Forex, uno de los mercados más grandes y con mayor liquidez del mundo.

Dicho mercado de renta variable basa su mecanismo en la compra de la moneda de un país y la venta simultánea de la de otro, acción conocida como "cruce" y en la que se aprovecha la volatilidad de una divisa para obtener ganancias mediante la especulación.

Entre las ventajas que ofrece este mercado, es que alcanza rendimientos de hasta 200 por ciento al mes, pero también a costa de un muy alto riesgo, debido a que la flotabilidad de las divisas puede variar abruptamente de un momento a otro por diversos factores.

En el Mercado Forex, las divisas siempre son intercambiadas en pares, de manera que el inversionista debe escoger qué monedas son las que utilizará en el proceso de compraventa, pudiendo optar por la compra de libras esterlinas y venta de dólares estadunidenses (GBPUSD).

Por ello el Forex es el mercado financiero de mayor tamaño y liquidez, y la mayoría de sus transacciones se llevan a cabo entre el dólar estadunidense (USD), el euro (EUR), el yen (JPY), la libra esterlina (GBP), el franco suizo (CHF) y los dólares australianos (AUD) y canadiense (CAD).

Noticias Financieras (2013), publico que: "Se trata de un mercado completamente electrónico y opera las 24 horas del día a través de centros financieros alrededor de todo el mundo, por lo que no tiene un lugar físico de operación (pues todo se hace a través de internet)", expuso el director General de Forex and Currency Research Center de la empresa operadora de divisas Alpari, Roberto Pasalagua.

Por la volatilidad que caracteriza a ese mercado, sus fines son principalmente especulativos, es decir, muchas personas invierten con la expectativa de obtener jugosas ganancias en corto tiempo; sin embargo, por la volatilidad que lo caracteriza, "así como se puede ganar, se puede perder", advirtió el socio director de la empresa de asesoría financiera Privest, Antonio Diaz Bonnet.

"No existe un organismo internacional que regule todas las actividades a nivel mundial del mercado forex debido a que es muy grande, sin embargo existen algunos organismos como la Commodities Futures Trading

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