INVERSIÓN EN EL MERCADO DE VALORES

DIPLOMADO EN LINEA

MODULO IV:

INVERSIÓN EN EL MERCADO DE VALORES

ASESOR: FRANCISCO JAVIER CRUZ ARAIZA

ALUMNO: CHRISTIAN CASAS HUGHES

ACTIVIDAD: 4.7

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Actividad 4.7: Consulta el siguiente sitio: http://www.bmv.com.mx/. Y contesta las siguientes preguntas con respecto al “Código de Ética Profesional de la Comunidad Bursátil Mexicana” en un procesador de textos:

1. Defina con sus propias palabras que es la Ética y ¿cómo se involucra en las Finanzas Bursátiles?

La ética es la ciencia que estudia los actos humanos cuando se relacionan entre sí. Sin embargo muchas veces las buenas intenciones no son suficientes para calificar si una persona tiene una correcta ética, para esto debemos de saber que es el bien o cuando estamos haciendo el mal, es decir conocer previamente la realización de los actos y sus consecuencias que estos implican. De lo contrario se corre el riesgo de cometer errores y prejuicios cuya gravedad y consecuencias pueden traer una repercusión.

La actividad bursátil impulsa el desarrollo económico del país, movilizando los bienes financieros para diversos proyectos de gran alcance y con objetivos propios según las necesidades específicas a corto, mediano y largo plazo. Gracias a ella se beneficia toda la sociedad lo que favorece el bien común. Así, los valores éticos que deben considerarse en la actividad económica involucran a los participantes del sector bursátil, ya sean entidades o personas, debiendo reflejar una conducta impecable tanto al interior de las instituciones como frente a quién actúan, proveedores y, muy particularmente para nuestros propósitos, frente a sus clientes.

El manejo y administración del patrimonio de terceros “producto de su esfuerzo” impone a las instituciones financieras y a los profesionales bursátiles una responsabilidad extraordinaria. En efecto, en la actividad bursátil a la que nos dedicamos se manifiesta muy particularmente el doble compromiso de la ética, es decir, la doble responsabilidad que asumimos ante uno mismo pero también frente a los demás. De ahí que debamos atender los principios éticos con el mismo cuidado que ponemos en alcanzar los objetivos o resultados de la institución con la que estamos vinculados.

Así pues, la ética bursátil es la aplicación de los principios y valores éticos del mercado de valores.

Estas sanas prácticas son, por ejemplo:

• Guardar confidencialidad respecto a la información del cliente.  
• Proporcionar a los clientes sólo la información pública respecto de las emisoras del  mercado de valores.  
• Considerar el perfil del cliente para hacerle sugerencias de inversión.  
• Dar información al cliente para entender los riesgos y los beneficios de los diversos  instrumentos.  
• Llevar un control de las operaciones que permita tomar decisiones adecuadas en el futuro.  
• Evitar que un promotor pueda ser cotitular de cuentas de parientes y de clientes,  entre muchas otras.  

1. ¿Qué es un Principio Ético? y ¿Por qué se establece?

Los principios son reglas o normas que orientan la acción de un ser humano. Se trata de normas de carácter general, máximamente universales. O también lo podríamos definir que los principios son como faros y/o leyes naturales que no se pueden quebrantar.

Nosotros no podemos quebrantar la ley. Sólo podemos quebrantarnos a nosotros mismos y en contra de la ley. Es decir, son directrices para la conducta humana que han demostrado tener un valor duradero, permanente.

Para la determinación de los principios éticos, el ser humano ha ido recopilando aquello que se mostró como dañino para las sociedades y que, por lo tanto, debería evitarse en el comportamiento. Si la experiencia histórica demuestra que la violencia no lleva a nada bueno, la no violencia se convierte en un principio ético. La gente tiende a creer, por lo tanto, que no debe actuar con violencia ya que las consecuencias de una acción violenta son negativas.

Estos principios se establecieron con la finalidad de no ser violados ya que pueden traer diferentes consecuencias. Cuando el principio ético coincide con una ley, la falta supone un delito y le corresponde un castigo legal.

1. ¿Cuál es el objetivo del “Código de Ética Profesional de la Comunidad Bursátil Mexicana?.

Tiene como objetivo ser la base de actuación de todo profesional en este mercado, promoviendo altos estándares de conducta ética y profesional a fin de preservar la integridad del mercado bursátil y proteger los intereses del público inversionista. Para este fin se establecen los principios fundamentales a los que debe sujetarse la actuación de todas las personas que realizan en forma habitual y profesional actividades en o relacionadas con el mercado bursátil, incluyendo aquellas que en virtud de sus funciones, pueden influir a la opinión publica en materia bursátil.

1. ¿Cuántos “Principios” constituyen el “Código de Ética Profesional de la Comunidad Bursátil Mexicana?.

1. Actúa de acuerdo con las disposiciones aplicables y las sanas prácticas de mercado.
2. Actúa con base en una conducta profesional íntegra que permita el desarrollo transparente ordenado del mercado.
3. Haz prevalecer el interés de tu cliente.
4. Evita los conflictos entre tu interés personal y el de terceros.
5. Proporciona al mercado información veraz, clara, completa y oportuna.
6. Salvaguarda la confidencialidad de la información de los clientes.
7. No uses ni divulgues información privilegiada.
8. Compite en forma leal.

1. Exprese en forma simple: ¿Qué dice cada uno de los “Principios Fundamentales de Actuación en el Mercado Bursátil”?

1. Actúa de acuerdo con las disposiciones aplicables y las sanas prácticas de mercado.

1. Cada uno de nuestros actos deben de ser de acuerdo la que marcan las leyes vigentes las cuales marcan las formas y los medios para realizar algun acto en el mercado financiero, el hecho que no conozcamos la ley no nos exime del castigo que establece por la falta que causemos.

1. Actúa con base en una conducta profesional íntegra que permita el desarrollo transparente ordenado del mercado.

1. Un mal acto no solo afecta a nuestra reputación como persona sino a todo el mercado bursátil por lo cual debemos de ser transparentes y ordenados

1. Haz prevalecer el interés de tu cliente.

1. Debemos de darle confianza a nuestros clientes que están en buenas manos porque por ellos existe el mercado financiero para tener esta aceptación debemos de ser honestos, transparentes, imparciales, y todo hacerlo de buena fe.

1. Evita los conflictos entre tu interés personal y el de terceros.

1. Debemos de evitar cualquier tipo de conflicto ya sea entre clientes, clientes con nosotros, o clientes con la institución que representamos.

1. Proporciona al mercado información veraz, clara, completa y oportuna.

1. Toda la información que proporcionemos debe de ser real, sin ninguna especulación, oportunidad entendible y sobre todo que se dé a conocer de una forma eficiente.

1. Salvaguarda la confidencialidad de la información de los clientes.

1. Al tener la confianza de nuestros clientes debemos de cuidar su información ya que para el mercado debe de ser confidencial. De esta forma estaremos cuidando los intereses de nuestro cliente

1. No uses ni divulgues información privilegiada.

1. Al estar dentro del mercado podemos tener información privilegiada la cual puede ayudar a modificar decisiones de nuestros clientes, como principio debemos de tener mucho cuidado en la divulgación y uso personal de esta información

1. Compite en forma leal.

1. Al estar dentro de un mercado se puede usar estrategias que no son correctas por ello debemos de captar y mantener clientes de forma leal sin falsas promesas.

1. El presente “Código de Ética Profesional de la Comunidad Bursátil Mexicana” a ¿cuál dejo sin efectos?

El Código de Ética Profesional de la Comunidad Bursátil Mexicana, expidió por el consejo de Administración de la Bolsa Mexicana de Valores en su sesión realizada el 26 de Julio de 1997 el código que actualmente está vigente dejando sin efecto la expedida en el mes de mayo de 1988

1. Mencione las cuatro adhesiones que tuvo este código y ¿por qué se dieron?

PRIMERA ADHESION

La Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles A.C. se adhirió a este código, mediante acuerdo adoptado en sesión de su Consejo Directivo de fecha 25 de Septiembre de 1997

SEGUNDA ADHESION

La S.D. Indeval S.A. de C.V. Institución para el Depósito de Valores, se adhirió a este código mediante acuerdo adoptado en sesión de su Consejo de Administración con fecha 26 de Noviembre de 1997

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