La cuenta de capital así como a una depreciación de la moneda nacional.

la cuenta de capital así como a una depreciación de la moneda nacional.

La segunda etapa del lavado de dinero, la estratificación, se caracteriza por una succión de transferencias bancarias para alejar al máximo la fuente ilegal de la cuenta bancaria. Elaborada por las organizaciones criminales organizadas al nivel nacional e internacional, los efectos macroeconómicos depende del grado de internacionalización de los mecanismos elaborados.

Si se considera solamente la criminalidad organizada al nivel nacional, la estratificación se traduce en economía cerrada por una transformación de M1 en M1´(cheques de caja, de viajes), un aumento artificial de la actividad económica (falsas facturaciones, operaciones comerciales ficticias) y un incremento de la actividad del sector servicio (Sector Bancario y Financiero). En economía abierta, lo cual supone la existencia de una criminalidad transnacional, los efectos macroeconómicos dependen de la posición del país en la estructura completa del mecanismo de lavado de dinero (país productor o consumidor de droga, país de tránsito de capitales, país anfitrión de capital lavado).

Así, en el caso de un país de tránsito de capitales, la distorsión de la Cuenta Corriente, puede ser originada por una sobre facturación de las importaciones que genera un déficit de la Balanza Comercial, para permitir una fuga de capital que genera una depreciación de la moneda. Al contrario, si el país es recepcionista de capitales ilegales, la sobrefacturación de las exportaciones mejora la situación de la Cuenta Corriente y de Capital, permitiendo la entrada de capitales y una apreciación de la moneda nacional. También, si la organización criminal realiza una parte importante en el extranjero y utiliza el canal de las remesas de migrantes para la repatriación de sus ganancias ilegales la situación de Balanza de Pagos se mejora.

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