Plan importador maquina de detección de cédulas falsas

TABLA DE CONTENIDO

Introducción

1. Justificación

2. Objetivos

2.1. Objetivo General

2.2. Objetivo Especifico

3. Estado de arte

4. Marco teórico

5. Ficha Técnica del producto

6. Partida Arancelaria

7. Costos de importación

8. ¿Cómo interviene la maquina en el mercado?

9. Selección del país que se va a importar

10. Marco geográfico

11. Estrategia de venta

INTRODUCCIÓN

La tecnología está cambiando sustancialmente la manera en la que vivimos, trabajamos y nos relacionamos. Los bancos están utilizando la tecnología para proponer soluciones innovadoras que no solo ofrecen los servicios tradicionalmente asociados a las instituciones financieras, sino que los mejoran, con una visión totalmente centrada en la experiencia del usuario.

En el sistema bancario se producen una serie de fraudes y estafas, que fundamentalmente, suelen ser efectuados por delincuentes profesionales o por personas ajenas a las entidades, con la finalidad de obtener fondos indebidamente aprovechando la complejidad del sector.

La falsificación de documentos suele ser la forma más habitual utilizada por delincuentes y timadores actualmente para intentar obtener dinero ilícitamente de las entidades de crédito. Los casos más representativos hacen referencia a las siguientes clases de documentos: letras de cambio, pagarés y certificados de depósitos.

También existen casos de falsificaciones relacionadas con documentaciones, para obtener información de clientes con la intención de estafarlos posteriormente, y con avales, para tratar de garantizar la obtención de fondos.

Con el desarrollo de este proyecto se evaluara como las empresas del sector financiero aplican de forma eficiente las herramientas financieras, las cuales permiten llevar un control de la actividad comercial como tal y del modo en que se está generando valor a la empresa.

Todas las entidades del Sistema Financiero se encuentran bajo vigilancia y control de la Superintendencia de Bancos y Seguros.

Las entidades bancarias son las mayores participantes del mercado ya que representan más del 90% de las operaciones del sistema financiero del país.

JUSTIFICACIÓN

El sector bancario por su actividad económica que realiza, está inmerso a un gran catálogo de riesgos que atentan a sus instalaciones, bienes, funcionarios, empleados, clientes, etc. Ante lo cual es pertinente, que las entidades bancarias cuenten con un sistema integral de seguridad, para poder operar en un ambiente seguro y confiable; garantizando así un excelente servicio a sus clientes tanto internos como externos. Y por otro lado contribuyendo en las utilidades de las entidades bancarias, a través de: la reducción de pérdidas que son consecuencia de la materialización de los riesgos; y al incremento de clientes, gracias a la confianza que da el banco por su seguridad implantada ya que, la actividad bancaria desde un punto de vista de seguridad, se encarga de salvaguardar los recursos depositados de sus clientes. Es decir, los clientes traspasan implícitamente el riesgo de robo, asalto, hurto de sus dineros y bienes al banco quien capta dinero a través de los depósitos efectuados por sus clientes y por otro lado los bienes de valor depositados en los casilleros o cajas de seguridad que ponen los bancos a disposición del público. Ante esto los bancos se ven obligados a plantear sistemas de prevención y protección como forma de conseguir seguridad para los valores captados de sus clientes, así como sus bienes propios.

OBJETIVOS

 Objetivo General:

Realizar un plan de importación de la maquina detectora de cedulas falsas necesaria para las entidades bancarias como implemento de seguridad.

 Objetivos Específicos:

• Analizar los costos de la importación de la máquina.

• Implementar medidas para detectar el fraude o robo, identificándolos y fortaleciendo controles internos. Así mismo, indica cómo detectar los signos o alertas de comportamientos ilegales permitiendo crear una cultura de ética en las entidades bancarias.

• Establecer el proceso y avance tecnológico haciendo que este detecte las cedulas falsas en el momento oportuno.

• Identificar los procedimientos y trámites pertinentes al momento de realizar la importación de los detectores de cedulas falsas.

ESTADO DEL ARTE

Juan José Echavarría Soto Gerente del banco de la Republica pensó en hacer más rentable y productivo el sistema financiero innovando un detector de cedulas falsas la cual surge de una necesidad que es común en este sector.

En el mundo han sido creados dispositivos similares, pero son complejos, grandes y algunos llegan a costar $300 millones. El objetivo fue crear un dispositivo portátil, de 15 centímetros de largo y 5 de altura. Cada costado tiene una funcionalidad para validar los detalles de los documentos.

Maquinas similares en Colombia:

MARCO TEORICO

Garantizar que los riesgos de la seguridad de la información sean conocidos, asumidos, gestionados y minimizados por la organización de una forma documentada, sistemática, estructurada, repetible, eficiente y adaptada a los cambios que se produzcan en los riesgos, el entorno y las tecnologías.

TEORIA DEL COMERCIO

Se designó la teoría de la ventaja absoluta porque destaca la importancia del libre comercio ya que mi producto proviene de Estados Unidos entonces identifique el comercio entre estos dos países y vi la rentabilidad que se genera entre ellos e implica la denominación del producto para obtener mayor eficiencia y así dar como resultado un aumento en la producción.

De esta manera pude concluir que la ventaja absoluta es la capacidad de producir un bien a un costo absolutamente menor en término de unidades de trabajo ya que esta importación depende de la competitividad generada en otros países.

MARCO LEGAL

Dentro del marco legal vigente en Colombia el trámite legal de importación de bienes y de servicios se encuentra bajo la supervisión y la dirección de impuestos y aduanas nación ales (DIAN), quien presta un servicio

...