Reducir el riesgo y maximizar la rentabilidad de una inversión

Introducción

Reducir el riesgo y maximizar la rentabilidad de una inversión debe ir de la mano con una investigación previa y detallada, donde podremos evaluar y utilizar diferentes estrategias de negociación, para tener una inversión con una rentabilidad considerable, debemos tener en cuenta 5 aspectos fundamentales:

• Tolerancia al riesgo
• Medición del rendimiento.
• Asignación de activos.
• Diversificación.
• Reestructuración.

Objetivo

• Dar a conocer de forma clara, precisa y concisa el riesgo que se puede presentar en las diferentes inversiones que se realicen, y de esta forma llegar a una excelente organización y entendimiento de los diferentes métodos para evaluar el riesgo.

GESTIÓN DE RIESGO 

La gestión de riesgo es un proceso mediante el cual se planifica, organiza, direcciona y controla los recursos de una organización, identificando, analizando y respondiendo a factores de riesgo , tiene la finalidad de reducir al mínimo los riesgos e incertidumbre de la organización.

¿Porqué se emplea la gestión de riesgos?

• Identificar posibles riesgos.
• Reducir o dividir los riesgos.
• Proporcionar una base racional que permita tomar decisiones en relación a los riesgos.
• Planificar.
• Garantiza que los riesgos de mayor prioridad sean gestionados de forma más precisa, cuidando los costos a los largo del proyecto.

Existen dos elementos dentro del riesgo total en una compañía

1. Riesgo sistemático Asociado a factores económicos que afectan a todos los activos y no puede diversificarse.

1. Riesgo no sistemático está causado por factores de cada activo y se puede eliminar parcial o totalmente mediante diversificación.

Eliminar el riesgo financiero es muy complejo lo que sí se puede lograr es disminuir su incidencia; a través de algunas estrategias como la cobertura o diversificación encaminado a la empresa a realizar las mejores maneras de inversión o financiación.

La cobertura se encarga de encaminar los activos de una misma cartera para contrarrestar las fluctuaciones de otras mientras que la diversificación consiste en la creación de una cartera versátil y resiste al impacto de riesgo financiero. (hipodec 2018).

Hay cinco aspectos fundamentales

1. TOLERANCIA AL RIESGO: A mayor riesgo mayor, rentabilidad.

1. MEDICIÓN DEL RENDIMIENTO: Hacer seguimiento de los posibles errores y conocer la rentabilidad.

1. ASIGNACIÓN DE ACTIVOS: En la gestión de carteras de inversión,  la asignación de activos (en inglés Asset allocation) comprende el conjunto de decisiones relativas a la combinación apropiada y pesos relativos de los diferentes tipos de activos, divisas y zona geográficas en una cartera de inversión, de acuerdo con el perfil de riesgo del inversor.

1. DIVERSIFICACIÓN: Hacer inversiones en diferentes mercados, así se puede disminuir el riesgo de pérdida, ya que si un mercado se desploma el otro u otros lo sostienen.

1. REESTRUCTURACIÓN: Reestructurar la cartera constantemente asegura que se mantenga un equilibrio entre el riesgo y la rentabilidad al devolver la ponderación de los activos a su nivel inicial.

2. EVALUACIÓN DE RENDIMIENTO DE CARTERA

MEDIANTE SHARPE: Es significativa cuando se compara con otras carteras y se centra en el riesgo total.

MEDIDA TREYNOR: Se centra solo en el riesgo no diversificable, cuanto más alto sea el valor de la medida, el riego será mayor.

Estima el porcentaje agregado de la cartera, se liquida mediante BETA y el CAPM.

MEDIDA JENSEN: Calcula el rendimiento adicional de la cartera se determina utilizando la Beta y el CAMP.

3. Estrategias

1. Elaboración de agenda basada en el calendario académico y tareas asignadas.
2. Planeación y procedimientos para hacer una tarea asignada, así como previa investigación.
3. Supervisión propia.
4. Reunión para debatir las actividad y hacer la respectiva unión de ésta.

GESTIÓN DEL RIESGO

...