Trabajo escrito con normas APA sobre recaudo de caja

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TRABAJO ESCRITO CON NORMAS APA SOBRE RECAUDO DE CAJA

Paula Andrea Morales Rodríguez

Institución educativa de Cencabo

Trabajo final semana

Jorge Humberto Jaramillo Choachí

15 de junio de 2024

INDICE

TRABAJO ESCRITO CON NORMAS APA SOBRE RECAUDO DE CAJA        1

CAPITULO 1 TIPOS DE RIESGOS EN CAJA        4

SARLAFT        5

Conceptos Principales        5

Etapas        5

Elementos        5

Reglas        6

Riesgos        6

Sanciones        7

CAPITULO 2 TIPOS DE OPERACIONES EN LAS TRANSACCIONES FINANCIERAS        7

Declinadas        8

Operaciones Rechazadas        8

Operaciones Anuladas        8

Operaciones Reversadas        9

Diferencias Clave        9

EJEMPLO DE OPERACIONES DECLINADAS, RECHAZADAS, ANULADAS Y REVERSADAS.        9

Operaciones Rechazadas        10

QUE PROCESO SE SIGUE EN CADA CASO (DECLINADAS, RECHAZADAS, ANULADAS Y REVERSADAS.)        11

1. Declinadas:        11

2. Rechazadas:        12

- Definición        12

3. Anuladas:        12

4. Reversadas:        13

CAPITULO 3 TÉCNICAS DE COMUNICACIÓN        14

1.Definición        14

2. Habilidades Comunicativas Punto Nº 6        14

Escucha activa:        14

Expresión verbal:        14

Feedback:        15

3. Tipos de personalidades        15

4.Importancia del lenguaje Corporal        16

5. La comunicación Verbal        16

6. Importancia de la calidez de la voz.        16

7. Resolución de conflictos        17

Comunicación efectiva:        17

Busca intereses comunes:        17

Generación de opciones:        18

Evalúa las opciones:        18

Seguimiento y evaluación:        18

CAPITULO 5 CONCLUSIONES        18

BIBLIOGRAFÍA        21

CAPITULO 1 TIPOS DE RIESGOS EN CAJA

SARLAFT (Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo) es un conjunto de normas, procedimientos y controles implementados por entidades financieras y otras organizaciones en Colombia para prevenir, detectar y reportar actividades relacionadas con el lavado de activos y la financiación del terrorismo. A continuación se describen sus conceptos principales, etapas, elementos, reglas, riesgos y sanciones.

Conceptos Principales

Lavado de Activos: Proceso mediante el cual se encubren o disimulan los ingresos obtenidos de actividades ilícitas para que parezcan legales.

Financiación del Terrorismo: Provisión, recolección o uso de fondos con la intención de ser utilizados para financiar actividades terroristas.

Sistema de Administración del Riesgo (SAR): Conjunto de políticas, procedimientos y controles internos diseñados para gestionar los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo.

Etapas

Identificación del Riesgo: Identificar las áreas o procesos susceptibles de ser utilizados para el lavado de activos o financiación del terrorismo.

Medición del Riesgo: Evaluar la probabilidad e impacto de los riesgos identificados.

Control del Riesgo: Implementar medidas y controles para mitigar los riesgos identificados.

Monitoreo del Riesgo: Supervisar continuamente la efectividad de los controles y hacer ajustes según sea necesario.

Elementos

Política de SARLAFT: Declaración del compromiso de la organización para prevenir el lavado de activos y la financiación del terrorismo.

Procedimientos y Controles: Métodos específicos para identificar, medir, controlar y monitorear los riesgos.

Oficial de Cumplimiento: Persona responsable de la implementación y supervisión del SARLAFT.

Capacitación: Programas de formación para empleados sobre la prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo.

Debida Diligencia: Conocimiento y evaluación de los clientes y sus operaciones para detectar actividades sospechosas.

Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS): Informes obligatorios a las autoridades sobre transacciones inusuales o sospechosas.

Reglas

Conocimiento del Cliente (KYC): Recopilar y verificar información sobre los clientes para evaluar su perfil de riesgo.

Conocimiento del Beneficiario Final: Identificar a las personas que realmente poseen o controlan una entidad con la que se establecen relaciones comerciales.

Debida Diligencia Reforzada (DDR): Aplicar controles adicionales a clientes y transacciones de alto riesgo.

Segregación de Funciones: Asegurar que las funciones de identificación, medición, control y monitoreo del riesgo estén separadas para evitar conflictos de interés.

Registros: Mantener registros detallados de todas las transacciones y operaciones.

Riesgos

Riesgo de Lavado de Activos: Probabilidad de que una entidad sea utilizada para lavar dinero proveniente de actividades ilícitas.

Riesgo de Financiación del Terrorismo: Probabilidad de que una entidad sea utilizada para canalizar fondos hacia actividades terroristas.

Riesgo Reputacional: Daño a la reputación de una entidad si se descubre que ha estado involucrada en actividades de lavado de activos o financiación del terrorismo.

Riesgo Operacional: Fallos en los procesos internos que podrían facilitar el lavado de activos o la financiación del terrorismo.

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