UN TRABAJO EN EAST COAST YACHTS

1. ¿Qué ventajas ofrecen los fondos mutualistas en comparación con las acciones de la compañía?

Ofrecen una mejor inversion en diferentes valores reduciendo la exposicion de riesgo.

Los fondos mutualistas permiten a los inversores a invertir en con una pequena inversion inicial.

Para adquirir una accion de una empresa depende del precio del mercado de valores y puede llegar a ser muy alto

Los fondos mutualistas permiten a los accionistas vender sus acciones cuando ellos deseen.

2. Suponga que usted invierte 5% de su salario y que recibe la aportación complementaria completa de 5% de East Coast Yachts. ¿Qué TAE ganará gracias a la aportación complementaria? ¿Qué conclusiones saca acerca de los planes en los que tanto la empresa como el empleado hacen aportaciones?

Salario $50,000.00

Aporte empleado 5% $2,500.00

Aporte empresa 5% $2,500.00

VF = VP(1+r)^t

VF = 5%

$2,625.00 = 2500(1+r)

r+1 = $1.05

r = 5%

TAE = (1+(1.5)/1)^1 2.5

3. Suponga que decide invertir por lo menos una parte de su dinero en acciones de alta capitalización de compañías que tienen su sede en Estados Unidos. ¿Cuáles son las ventajas y desventajas de elegir el Fondo Bledsoe de acciones de empresas grandes en comparación con el Fondo Bledsoe del Índice S&P 500?

Ventajas: El fondo de acciones de las companias grandes tiene una mayor capacitacion en comparacion a los fondos de indice

El rendimiento de acciones de las companias grandes son mayores que el indice de los ultimos 8 anios

Desventajas: El fondo de acciones de las companias grandes cobra un 1,5% de gastos del total de la inversion

4. Los rendimientos del Fondo Bledsoe de pequeña capitalización son los más volátiles de todos los fondos mutualistas que ofrece el plan 401(k). ¿Por qué razón invertiría en este fondo? Cuando examina los gastos de los fondos mutualistas, observa que este fondo también tiene los gastos más altos. ¿Afecta este dato su decisión de invertir en él?

La razon por la que se invertiria en este fondo es por los fondos mutualistas de las acciones que es bajo el interes y los gastos bajan.

5. Una medida del desempeño ajustado por el riesgo que se usa con frecuencia es la razón de Sharpe, que se calcula como la prima de riesgo de un activo dividida entre su desviación estándar. La desviación estándar y el rendimiento de los fondos durante los últimos 10 años se presentan a continuación. Calcule la razón de Sharpe

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