Delitos contra la eficiencia de la ESTUDIO DE FACTIBILIDAD APERTURA AGENCIA

Delitos contra la eficiencia de la ESTUDIO DE FACTIBILIDAD APERTURA AGENCIA

COOPERATIVA ÑUKA LLAKTA LTDA.

QUITO DIEGO DE VASQUEZ

Índice

Contenido Página

Índice 1

1. ANALISIS DEL ENTORNO MACRO ECONOMICO 3

Entorno Económico 3

Crecimiento del PIB 3

Inversión Extranjera Directa 4

Inflación anual 4

Producción y precios del Petróleo 5

Balanza Comercial 6

Reservas Internacionales 6

Situación del Sistema Financiero 7

Proyecciones Económicas 2014 7

2. ESTUDIO DE MERCADO 8

2.1. Análisis de la Oferta 8

2.2. Análisis de la demanda. 9

2.2.1. Determinación de la existencia de demanda insatisfecha. 9

2.2.2. Impacto en las principales variables sociales y financieras de la cooperativa. 10

2.3 Análisis de precios 10

2.4 Análisis de comercialización 12

2.5 Resumen del estudio de Mercado 13

3. ESTUDIO TECNICO 14

3.1 Análisis y determinación del tamaño óptimo del proyecto 14

3.2 Análisis y determinación de la localización Macro y Micro. 14

Layout de "agencia tipo" de Cooperativa ÑUKA LLAKTA 15

3.3. Análisis de productos y servicios a brindar. 17

3.4. Análisis de inversiones en infraestructura física y tecnológica. 18

3.5. Infraestructura de tecnología de información. 20

PROYECTO INSTITUCIONAL CORE 29 20

Módulos que son parte del proyecto de implementación 20

3.5.1. Infraestructura de hardware, equipos, características técnicas. 21

3.5.2. Software de aplicación. 25

4. ESTUDIO ORGANIZACIONAL Y LEGAL 26

4.1. Estructura de la organización. 26

4.2. Determinación de perfiles del personal. 27

4.3 Viabilidad Legal y Reseña Histórica de Cooperativa ÑUKA LLAKTA Ltda. 27

5. ESTUDIO FINANCIERO 29

5.1 Cuantificación de las inversiones. 29

5.2 Establecimiento de los potenciales ingresos y egresos 29

5.3 Determinación del balance general y estado proforma de P y G. 30

Balance General a Enero de 2014 31

5.3.1 Estados de resultados

6. EVALUACIÓN FINANCIERA 32

6.1 Tasa interna de retorno (TIR) 32

6.2 Valor actual neto (VAN) 32

6.3. Indicadores Financieros. 32

6.4. Período de Recuperación. 34

6.5. Relación costo-beneficio. 34

7. EVALUACIÓN DE IMPACTO SOCIAL 35

7.1. Análisis comparativo del rendimiento financiero del proyecto versus su rendimiento social; y determinación de rendimiento social. 35

8. ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD 37

8.1. Sensibilidad de las variables críticas del proyecto 37

Ingresos proyectados 37

Flujo neto de Fondos 37

Valor actual Neto (VAN) 37

Tasa Interna de retorno (TIR) 38

MEDIDAS DE SEGURIDAD DE LA AGENCIA QUITO 38

9. CONCLUSIONES 39

1. ANALISIS DEL ENTORNO EXTERNO E INTERNO

2. MACRO ECONOMICO

Entorno Económico

Crecimiento del PIB

Para el año 2014 el BCE proyectó un crecimiento de la economía entre el 4 y 5,1%.

año % variación

PIB

2003 3,6

2004 8,0

2005 6,0

2006 3,9

2007 2,5

2008 6,5

2009 1,5

2010 3,7

2011 8,0

2012 5,1

2013 4,5

2014* 4,6

Fuente: Banco Central del Ecuador

*Crecimiento estimado

Este crecimiento del PIB coloca a Ecuador en los puestos con mayor porcentaje de crecimiento.

Crecimiento del PIB

PIB - PROYECCION CEPAL

País / PIB 2011 2012 2013 e 2014 p

Perú 6,9 6,3 5,2 5,5

Colombia 6,6 4,2 4,0 4,5

Ecuador 7,8 5,1 3,8 4,5

Sub-total América Latina 4,4 3,1 2,6 3,2

Fuente: CEPAL 2014

Al igual que en años anteriores, el gasto fiscal creció de manera importante y en porcentajes mucho más altos que el crecimiento de la economía, levantando dudas sobre la sostenibilidad del sistema económico actual, en el cual el Estado pretende impulsar el crecimiento económico. De la misma manera el endeudamiento agresivo llevado a cabo durante los últimos meses, la colocación de papeles en el mercado internacional da muestras claras que internacionalmente la economía demuestra confianza, pero la nueva ley que se halla en la asamblea da indicativos de llevarnos hacia un excesivo control financiero por parte del gobierno.

El Estado basa su planificación económica en la inversión pública, la que, a pesar de los ingentes montos recibidos y utilizados, no ha podido dinamizar la economía y propiciar un crecimiento adecuado, que esté acorde a las necesidades del país y al crecimiento de otros países de la región.

La inversión nacional de compañías sujetas a control, aumentó un 15% en referencia al año pasado teniendo 703.5 millones de inversión en 2013. Sin embargo la inversión sigue estancada, principalmente debido a la continua confrontación del gobierno con los sectores empresariales, la inseguridad jurídica, políticas salariales inconsistentes con el crecimiento económico y políticas tributarias que ejercen cada vez más presión sobre la liquidez y rentabilidad de las empresas.

Por otro lado, si bien el déficit fiscal pudo ser cubierto, las condiciones de financiamiento son muy desfavorables, con plazos cortos, altas tasas de interés y en algunos casos con garantías reales como la venta anticipada de petróleo o factoring petrolero realizado con China.

La inversión extranjera directa (IED) creció de manera importante (63.5%) en el último período. Esta inversión estuvo dirigida en primer al sector comercial con 115.6 millones, luego al sector industrial con 113.9 millones y en tercer lugar a las actividades financieras con 87.8 millones.

Inversión Extranjera Directa

Año 2010 2011 2012 2013

Millones 158 641,6 335,8 549,3

% variación 406% 52% 164%

Fuente: Banco Central del Ecuador

Si bien el desempleo y subempleo muestran una mejora en comparación con el período pasado, si se analizan estos indicadores en los últimos años, se observa un estancamiento. E igualmente

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