EXAMEN DE PREVENCIÓN LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO.

EXAMEN DE PREVENCIÓN LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

Instrucciones:

Lee cuidadosamente casa una de las preguntas y elige la respuesta correcta, márcala con una “X”. El tiempo límite para contestas este examen es de 30 minutos. Todas las preguntas cuentan únicamente con una respuesta correcta.

1.- La etapa del proceso del Lavado de Dinero conocida como Colocación consiste en ingresar en el Sistema Financiero recursos que proceden o representan el producto de una actividad ilícita.

X a) Verdadero

b) Falso

2.- Es el concepto de Operación Inusual.

a) Es aquella que se realiza en Instrumentos Monetarios (billetes y monedas nacionales o de los de curso legal en cualquier otro país, cheques de viajero, platino, oro, plata amonedados), por un monto igual o superior al equivalente a $10,000.00 Dólares de los E.U.A., su equivalente en moneda nacional o en cualquier otra de curso legal.

X b) Es aquella actividad, conducta u operación que no corresponda con los antecedentes o actividades declaradas por los clientes o con su “patrón” habitual de comportamiento transaccional en función del monto, frecuencia, tipo o naturaleza de la operación de que se trate.

c) La operación, actividad, conducta o comportamiento de cualquiera de los directivos, funcionarios, colaboradores y apoderados de la Entidad de que se trate, que por sus características, pudiera contravenir, vulnerar o evadir la aplicación de lo dispuesto por la Ley o las Disposiciones en materia de Prevención del Lavado de Dinero.

3.- Se considera que son actividades que generalmente se presentan en la etapa de colocación:

a) Estructuración  e inversión.

X b) Estructuración e intermediación.

c) Captación y colocación.

4.- Riesgo Operacional es:

a) La posibilidad de que procesos o sentencias adversas puedan perturbar o perjudicar las operaciones o la situación legal de una de las empresas del Grupo Financiero.

X b) El resultado de una pérdida directa o indirecta debido al fallo en los procesos, de personal y de sistemas internos o bien derivado de eventos externos. 

c) La posibilidad de que una publicidad negativa relacionada con las prácticas y relaciones de negocios de una de las empresas del Grupo Financiero, afecte la confianza del cliente con respecto a la integridad de la Institución.

5.- Son algunas actividades ilícitas que dan origen al lavado de dinero:

a) Secuestro.

b) Tráfico de armas.

c) Robo de menores.

d) Fraude.

X e) Todas las anteriores.

6.- El lavado de dinero se refiere a:

a) Las operaciones realizadas con recursos de procedencia ilícita.

b) El ocultamiento, disfraz o encubrimiento del origen de los recursos, así como de su propietario.

c) Tiene la finalidad de hacer parecer lícitos los recursos de procedencia ilícita.

X d) Todas las anteriores.

7.- Son algunos métodos más comunes que emplean los terroristas: Uso de tarjetas de crédito o débito; Transferencias electrónicas; Contrabando.

X a) Verdadero.

b) Falso.

8.- Son las etapas de lavado de dinero:

X a) Colocación, Dispersión e Integración.

b) Colocación, Intermediación e Integración.

c) Colocación, Dispersión y Estructuración.

9.- ¿Cuáles son los Riesgos a los que se exponen las Instituciones Financieras ante el incumplimiento a las normas de Conocimiento del Cliente?

X a) Riesgos Operativos, Legales y Reputacionales.

b) Riesgos Operativos, Judiciales y Reputacionales.

c) Riesgos Reputacionales, Operativos y Tecnológicos.

10.- En la etapa de la Dispersión se pretende:

a) Ingresar en el Sistema Financiero recursos que proceden o representan el producto de una actividad ilícita.

X b) Ocultar el origen de los recursos, generalmente mediante la realización de transacciones financieras.

c) Incorporar los fondos “lavados” en la economía formal integrándolos en el Sistema Financiero.

11.- Son algunas técnicas que utilizan los lavadores de dinero, para pretender hacer lícitos los recursos ilícitos: Adquirir divisas extranjeras y depositarlas en una cuenta en el extranjero; cheques de viajero; fichas de juego en un casino con dinero “sucio” y luego cambiando lo que quede por dinero limpio.

X a) Verdadero

e) Falso

12.- En que caso es necesario solicitar la aprobación a nivel Directivo para la Apertura de Cuenta:

a) Tratándose de Clientes No Cuentahabientes.

X b) Tratándose de Clientes clasificados de Alto Riesgo ya sea por la actividad declarada o bien por la transaccionalidad esperada.

c) En ningún caso.

13.- Son algunas actividades consideradas como de Alto Riesgo:

a) Agencias de Viajes.

b) Comercio en joyas, piedras y metales preciosos.

c) Organizaciones de caridad.

d) Sindicatos

X e) Todas las anteriores.

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