Ejercicio de gestión financiera AyF

TAREA 4

• Actividad 1. Diseña un guión en el que debes establecer claramente los pasos que vas a seguir para gestionar la petición del posible nuevo cliente.

Guión – Pasos a seguir

• Tramitación de solicitudes

- El potencial cliente expresa su deseo de contratar un seguro con la empresa para asegurar un inmueble contra incencios.

- Deberá rellenar la solicitud, que servirá a la empresa para estudiar el riesgo que supondría aceptar la contratación del seguro, haciendo constar los siguientes datos fundamentales:

• Datos del solicitante.
• Datos de la propiedad a asegurar.
• Descripción de la edificación.
• Riesgos a cubrir (incluyendo o no las posibles causas del siniestro: por rayo, explosión, combustión espontánea, daños por humo, a causa de temblor de tierra…).
• Se especificará la forma de pago de la prima.
• Y se añadirán en su caso otros datos adicionales; como si se le ha negado o cancelado otra compañía un seguro de esta naturaleza o el historial de siniestros, causas y pérdidas anteriores.

• Establecer la cuantía del riesgo

- Una vez recogidos todos estos datos, se analizará el riesgo para la aseguradora contratar con este potencial cliente y se decidirá si es aconsejable o no en función de si este riesgo es poco elevado, elevado o muy elevado.

• Emisión de la póliza

- Cuando se da el visto bueno tras analizar el riesgo, se emite la póliza requiriendo la firma del cliente (tomador) y de la aseguradora (asegurador).

• cobro de recibos

- Se ofrecerá al cliente diferentes opciones para efectuar el pago periódico de la póliza, principalmente la transferencia bancaria, por tarjeta o por domiciliación en cuenta. no obstante la aseguradora podría exigir un pago inmediato o no aceptar alguna de las opciones de pago anteriores por conocer que el cliente haya estado registrado en una lista de morosidad y entender que existiría un riesgo de impago del seguro.

También podría exigir el pago de recibos por algún medio en concreto si la aseguradora no conoce del cliente que tuviera un seguro previo y por tanto, no poder acreditar su seriedad y solvencia en el pago.

• gestión de siniestros

- Para la comunicación del siniestro se facilitaran al cliente todos los medios posibles:

- por teléfono; siendo la forma más rápida y sencilla.

- por la web; rellenando el cliente el formulario a su disposición.

- por escrito; siendo una opción más lenta para el cliente.

- presencialmente en las oficinas; disponiendo de la total atención para el cliente.

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