En el momento de crear nuestro portafolio de productos para poder tener un acercamiento comercial

1. visita comercial

En el momento de crear nuestro portafolio de productos para poder tener un acercamiento comercial con alguna entidad debemos saber que actividad comercial realiza dicha empresa, cuanto tiempo lleva en el mercado,  que tal ha sido su trayectoria financiera durante todo este tiempo. En pocas palabras realizar una investigación exhaustiva de la empresa a la que que remos llegar a ofrecer nuestros productos y servicios del banco.

Lo siguiente es verificar la empresa por medio de plataformas del estado, que nos da información si la empresa a tenido irregularidades en sus actividades.

Ya realizado ese paso continuamos preparando nuestro portafolio de productos y servicios, mostrando nuestra trayectoria en el mercado financiero, nuestros reconocimientos y certificados de calidad y de seguridad financiera que nos ha otorgado el estado o la entidad que nos haya certificado (aclaro si es que se tiene), y así mostrar seguridad y confianza a nuestro cliente; cuyo objetivo es darle a conocer en que forma se va a beneficiar.

El siguiente paso es contactar a la empresa, lo preferible que sea por vía telefónica y poder hablar con el gerente de la empresa o también con el director financiero, causarles curiosidad con los servicios que ofrecemos y así ellos nos permitan poder enviar información de los servicios en los cuales ellos se puedan interesar. Si la persona de la empresa acepta en que le enviemos la información ya sea por e-mail o correspondencia, procedemos a llamar a verificar si la información le ha sido entregada, solicitar una cita con el gerente o el director financiero.  

En el momento de la visita con el cliente de una forma nos presentamos con nuestro nombre y apellido, damos a conocer nuestro cargo o las funciones que tenemos en la empresa, debemos realizar una presentación corta de nuestra compañía osea del banco, de lo que hacemos, que logro hemos alcanzado nombrando los casos de éxito que han tenido otros clientes y de esa forma darle mas confianza a nuestro cliente.

2.  Diseñar y desarrollar las estrategias de comercialización de los productos y servicios buscando la Fidelización de los clientes y crecimiento de la entidad según normas institucionales

En este punto debemos tener pleno conocimiento de la actividad de la empresa, su información financiera, saber cuales son sus necesidades y cuales son sus objetivos a futuro. Así podremos  ofrecerle la mejor solución financiero para el crecimiento de la empresa.

Productos y servicios de liquidez e inversión y otros muchos mas, tener claro conocimiento de estos productos, resolver y dar la mejor solución a nuestro cliente, mostrar el monto máximo que le podemos prestar y mostrarle la mejor opción de pago, y si el cliente piensa tener una cuenta donde le lleguen todos sus ingresos mostrar en que forma se puede beneficiar y que interés económico puede ganar con nosotros.  

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3.  Organizar la oferta de productos y servicios, determinando la oferta a realizar. Es importante presentar una oferta de productos y servicios para la entidad y una por separado para los funcionarios, y especialmente para los cargos de dirección

Darle toda la disposición al cliente, darle a saber nuestros productos, y no solamente a ellos si no a todos sus trabajadores administrativos y operativos. Dándoles a saber los tipos de créditos y cuentas de ahorros que puede acceder cada una de las personas, previamente al estudio que se realizara con cada uno. Ellos sabrán la capacidad de endeudamiento que pueden tener con nosotros la forma de pago y el porcentaje del interés a pagarnos, o también si ahorran sabrán los beneficios de la permanencia de tiempo al ahorrar con nosotros y el porcentaje de los beneficios que pueden recibir al tener una cuenta de ahorros con nuestra entidad bancaria. Y si ellos necesitan información mas completa nuestros funcionarios se comunicaran con cada uno de los empleados y así poder prestarle un servicio mas completo y confiable.

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