Funcionario responsable del Departamento de Créditos recibe la solicitud de Préstamo, con los documentos requeridos.

N°

DESCRIPCIÓN DE PASOS

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1

Funcionario responsable del Departamento de Créditos recibe la solicitud de Préstamo, con los documentos requeridos.

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2

Controla los datos de la solicitud y demás documentos presentados por el solicitante.

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3

Si todo está correcto, procede al cargado de documentos al sistema de solicitud de préstamos.

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4

Entrega el comprobante al solicitante.

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5

Emite el informe de préstamo.

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6

Remite la carpeta de préstamo al Jefe de Departamento de Créditos.

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7

Verifica los datos de los  documentos.

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8

Si todo está correcto, firma el informe de préstamo.

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9

Remite la carpeta de Préstamo a la Gerencia Comercial.

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10

Somete la carpeta de préstamo a consideración de la Comisión de Créditos.

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11

Recibe la carpeta de préstamo, con la resolución de la Comisión de créditos.

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Remite la carpeta de préstamo al Departamento de Créditos.

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13

Controla la aprobación o no del préstamo solicitado.

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14

Emite la liquidación del préstamo y el cheque.

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15

Firma la liquidación del préstamo.

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16

Remite la carpeta de préstamo al Departamento de Créditos.

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17

Jefe del Departamento de créditos verifica todos los documentos.

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Si todo está correcto, firma la liquidación del préstamo.

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19

Remite la carpeta de préstamo al Departamento de tesorería.

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20

Jefe del Departamento de Tesorería verifica la resolución de la Comisión de Créditos, de la liquidación y el cheque.

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21

Remite la carpeta de préstamo a la Gerencia Financiera.

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22

Verifica los datos del documento.

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23

Si todo está correcto, firma la liquidación del préstamo y el cheque.

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Remite la carpeta de préstamo al Dpto. de Créditos.

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25

Funcionario responsable del Departamento de Créditos, verifica los datos del documento y cheque.

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26

Si todo está correcto, comunica al cliente para retirar el crédito solicitado.

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Cuando el cliente se presente, hace firmar el pagaré y la liquidación de préstamo por el cliente.

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Deposita en la cuenta de ahorro del cliente el monto solicitado.

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29

Remite el documento original de la liquidación de préstamo al Departamento de Contabilidad.

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30

Archiva la carpeta de Préstamo.

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