Informe Blanqueo De Capitales

INFORME BLANQUEO DE CAPITALES

Como consecuencia de la globalización de la economía mundial y de la

eficiencia cada vez mayor de los mercados de capital, los

particulares y las empresas pueden movilizar con relativa libertad

grandes cantidades de dinero de un mercado financiero a otro, tanto a

escala nacional como internacional. Sin embargo, esta eficiencia y la

libertad con que se realizan las transacciones de capital, permite a

elementos criminales "blanquear", a escala internacional, el dinero

que obtienen de actividades ilícitas que realizan en algunos países.

Aunque difícil de cuantificar, la magnitud de los montos en cuestión

y el alcance de la actividad ilícita que generan estos "ingresos"

repercuten en la asignación de los recursos a nivel nacional e

internacional, y en la estabilidad macroeconómica.

En consecuencia, en los últimos años el lavado de dinero y las

medidas adoptadas para contrarrestar estas actividades han adquirido

una importancia crucial a escala internacional. En dos documentos de

trabajo del FMI se analiza el costo de las actividades

internacionales de lavado de dinero para la economía mundial y se

proponen posibles medidas correctivas.

Estas actividades, que se concentran en un grupo relativamente

pequeño de países en que el crimen está organizado y la corrupción

generalizada, abarca, sobre todo, la producción y la distribución de

drogas ilícitas, así como el robo, el fraude, las transacciones

basadas en información privilegiada, el tráfico de material nuclear,

la usura y la prostitución.

Aunque es imposible cuantificar directamente la magnitud de los

beneficios netos que perciben los que realizan estas actividades, es

probable que el volumen total del dinero lavado sea mayor que el

monto anual, e incluso mayor que el PBI de muchos países.

La concentración de enormes cantidades de recursos en operaciones de

lavado de dinero ha hecho que se recurra a métodos cada vez más

complejos para blanquear estos activos.

Actualmente para el lavado de dinero se utiliza una amplia gama de

instrumentos financieros, incluidos los instrumentos derivados, y es

cada vez más común que los intermediarios sean instituciones

financieras tradicionales como bancos y similares, y corredores y

agentes de los mercados bursátiles y cambiarios, así como mercados

financieros paralelos menos convencionales.

Entre tanto, la creciente complejidad técnica de los mercados

internacionales de capital ha contribuido a fomentar las operaciones

de lavado de dinero. El

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