“La lucha contra una economía colombiana que se enriquece tras el lavado de activos”

1. EL TEMA DE INVESTIGACION

1. EL TEMA

“La lucha contra una economía colombiana que se enriquece tras el lavado de activos”

1. PLANTEAMINETO DEL PROBLEMA

El lavado de activos es una práctica que se ha tornado muy común en nuestro país, y esto ha generado una ruptura en la economía y la sociedad ya que han re direccionado la conducta ética y social de sus participantes. Estas conductas además fragmentan el marco legal y jurídico de nuestro sistema; y dejan a un lado el verdadero sentido de responsabilidad que el Estado tiene  para con la comunidad.

No obstante, se debe de apreciar cómo debido a esta ambigüedad  generada en nuestro país; se ha incrementado el fenómeno del narcotráfico, el crecimiento del homicidio, secuestros, extorciones y demás problemas que crean desestabilización social y además golpean fuertemente nuestra nación.

Estas amenazas se viven a diario y toman contacto  directamente con los movimientos de dinero, tales como en lugares notorios que son los bancos,  giros, cuentas bancarias, préstamos, en sí, todo lo destinado para el beneficio de los servicios financieros de la humanidad. Las entidades quieren evitar en lo posible manejar dicho dinero de procedencia dudosa.

En Colombia, los instrumentos jurídicos implementados para neutralizar las organizaciones criminales dedicadas al blanqueo de capitales han sido el producto de la necesidad de responder eficientemente a los nuevos retos que día a día genera la criminalidad organizada y de respaldar eficientemente las acciones de prevención y control del lavado de activos adelantadas por distintas entidades públicas y privadas, especialmente, las adelantadas por el sector financiero.

“El conocimiento del cliente ha sido desde los años 70 la forma como las entidades financieras han gestionado el riesgo de ser utilizadas para operaciones de lavado de activos. Esta política se materializa en controles preventivos, detectivos y correctivos”  (Alberto Lozano Vila Magíster en Administración de Empresas Consultor, Lozano Vila Consultores Ltda. Bogotá D.C, Colombia).

Esta problemática social año tras año ha tomado gran fuerza, y ha generado un gran cuestionamiento en cuanto que se está haciendo para buscar soluciones alternas y  a su vez generar conciencia de este conflicto que ha cobrado tantas vidas y desplazamientos forzosos: provocando un colapso organizacional y judicial.

No esta demás precisar que el lavado de activos tuvo su primer tema a tratar en el año 1998 en manos de la ONU^[1], en donde su principal propósito era luchar contra este problema y crear una cooperación jurídica internacional, dentro de esta lucha se encuentran organizaciones tales como la OEA^[2], UE^[3], OTAN^[4], BM^[5] y el FMI^[6].

PROBLEMATICAS QUE SÉ PRESENTARIAN EN EL ESTADO SI NO SE TOMA UNA DEBIDA PRECAUSIÓN Y MANJEO PARA EL LAVADO DE ACTIVOS

• Seriamos reconocidos a nivel mundial como un Estado no fiable por aquellos gobiernos y clientes que si son transparentes en sus actividades financieras.
• Poca concentración de clientes
• Pérdida total y parcial del Estado

El mayor riego que muestra un índice de debilidad en este gobierno, es el dar una apariencia de ilegalidad a activos provenientes de actividades delictivas o de recursos hacia la realización de actividades terroristas; el lavado de activos es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales o criminales, el objetivo de la operación que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.

En Colombia se han vivido varias crisis debido a esta problemática se ha presentado desde a mediados de los 80´s y que se vio reflejado en una de las compañías más importante de la aviación en Colombia (Intercontinental),  la cual estaban siguiendo según las autoridades desde el año 1995 y que dicha compañía estaba siendo financiada por el Cartel del norte Valle. Esta empresa nació el 14 de Octubre de 1960 con el nombre de Aero pesca, razón social que luego cambio en el año 1983 por su actual nombre Intercontinental de Aviación.

ETAPAS DEL LAVADO DE ACTIVOS

Se fundamentan en tres pasos que son:

• Colocación: Este es el deposito físico de las ganancias criminales, el cual se realiza mediante diferentes modos operativos y una gran variedad de formas para su ejecución, que varía según la oportunidad que se la presente y el ingenio del delincuente, sus colaboradores y la red.
• Diversificación: Consiste en realizar una serie de transacciones financieras que separen los fondos o bienes de su origen de modo suficiente como para borrar todo rastro y complicar el seguimiento de las operaciones por parte de las autoridades.
• Integración: El dinero vuelve a circular de modo que da la impresión de que se obtuvo legalmente.

FORMULACIÓN DEL PROBLEMA

¿Cómo se puede reducir la posibilidad de ser instrumento de lavados de activos?

Primeramente, debemos de generar conciencia de la problemática que forja el lavado de activos en la sociedad y el conflicto que esto conlleva, en cuanto al incremento de delincuencia y poca sostenibilidad de un país en un contexto global, ya que esto abre paso constantemente a una guerra que cobra millones de vidas anualmente y connota la perplejidad de un país sin progreso alguno. El lavado de activos es un acto muy común que se ha llevado a cabo desde la década de los 70 y 80.

Además se requiere de recursos y métodos que se implementen desde los altos mandos y poder así llevar a cabo la solución de esta problemática y la cual se ve reflejada en las entidades financieras, de este mismo modo se deben buscar alternativas con una mayor implementación de capacitaciones para atacar los componentes que están directamente relacionados con las amenazas.

Para prevenir y mejorar las relaciones comerciales y sociales de Colombia y otros países en general, se debe primeramente conocer con quien se negocia, cuáles son sus transacciones, inversiones, de donde provienen sus recursos, quienes son sus asociados y como se mueve en el mercado; además el ente responsable de las negociaciones debe encargarse de la verificación y datos de sus asociados y saber de este modo si la información recogida es fiable, de esta manera se determina la legalidad y lo proveniencia de fondos con lo que se van a trabajar en la entidad y así mismo elegir con quien conviene trabajar el capital.

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