MAPA MENTAL ACTIVIDAD 1

Semana 1

La vinculación del cliente vs la información requerida

ACTIVIDAD SEMANA 1

1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera que

una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la

obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus características y

vigencia de la misma.

RTA.

Información Financiera

solicitud de crédito persona natural

2. Como en el caso anterior describa la información comercial que un cliente debe

acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la

aprobación de un producto.

RTA.

Información Comercial

solicitud de crédito persona natural

3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y

verificar dicha información, indicando los requisitos que debe cumplir para

obtenerla y las condiciones en que debe conservar toda la información

suministrada por el cliente.

RTA.

Canales utilizados por las entidades

Financiera para la Apertura de un Crédito

* Asesor Comercial: Es la persona encargada de asesorar u orientar al cliente del producto que va a solicitar, recogiéndole los documentos requeridos para la radicación.

* Auxiliar Operativo: Le recibe los documentos al asesor comercial del cliente, verifica que todo este en orden, y radica el crédito en el sistema para su respectivo estudio.

* Gerente ó Coordinador de Oficina: El jefe da el último VoBo para su radicación.

* Fabrica de Crédito: Es el área del Banco que hace la aprobación del crédito, estudia y verifica que sus datos sean correctos para mayor certeza.

* Oficina para el desembolso: Después que la fábrica aprueba el crédito, lo devuelve a la oficina donde fue radicado para su respectivo desembolso.

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