RE: Foro Calida

Desarrollo de Nuevas Estrategias Comerciales © Sena - Centro de Servicios Financieros - 2010 -1-

Semana 1 La vinculación del cliente vs la información

requerida ACTIVIDAD SEMANA 1

1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus características y vigencia de la misma.

RTA/

CARACTERISTICAS

* tener capacidad de pago

* El solicitante debe tener ingresos superiores a dos salarios mínimos al momento de la solicitud

* Monto máximo depende de los ingresos del solicitante

* Plazo máximo depende de las cuotas como las quiera cancelar.

* Se realizara una visita antes y después del desembolso para verificación.

2. Como en el caso anterior describa la información comercial que un cliente debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la aprobación de un producto.

TRA/

INFORMACION COMERCIAL

SI O NO

Declara Renta

Es

• Servidor público

si o no Administra recursos públicos

Si es Independiente:

Cuál es la Actividad económica Empresa o Negocio del cual devengan sus ingresos, y con qué entidades tiene o ha tenido algún tipo de vinculación

INFORMACION FINANCIERA

-Ingreso mensual

-ventas o ingresos mensuales

-total costos y gastos

-unidad del negocio

-otros ingresos

-egreso mensual

-gastos familiares

-deducciones de nomina

-arriendo

-cuotas créditos

-otros egresos

-total egresos mensuales

3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar dicha información, indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que debe conservar toda la información suministrada por el cliente.

RTA/

* Consulta a las centrales de riesgo

* Libros fiscales

* Comprobantes de pago

* Llamadas a las empresas laborales

* Recibos públicos

* Antecedentes

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