Sarlaft
Enviado por AngelicaAMAR • 7 de Abril de 2014 • Trabajo • 451 Palabras (2 Páginas) • 337 Visitas
INTRODUCCION
EL LAVADO DE ACTIVOS SE PUEDE COMBATIR, HAY QUE UTILIZAR TODAS LAS HERRAMIENTAS NECESARIAS PARA QUE DISMINUYA, HAY QUE TENER CONTROLES CONSTANTES, CONOCIMIENTO DE CLIENTES Y PERSONAL, BUENA ADMINISTRACION Y UNA PERSONA QUE LIDERE ESOS CONTROLES FRECUENTEMENTE.
TODA EMPRESA QUE ESTE BAJO LA VIGILANCIA DE LA SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DEBE INFORMAR CUALQUIER SOSPECHA DE LAVADO DE ACTIVOS Y ELLA SE ENCARGARA DE HACER EL DEBIDO PROCESO OPARA COMPROBAR TAL SOSPECHA, Y EN TAL CASO BUSCAR A LOS RESPONSABLES.
ACTIVIDAD:
1. Defina y explique qué instrumentos puede utilizar una entidad financiera para controlar el Lavado de activos.
-Mecanismos de Control: Conocimiento del cliente, Conocimiento del Mercado, Determinación de Operaciones Sospechosas.
-Instrumentos para la adecuada aplicación de los mecanismos de control: Señales de Alerta, Segmentación del Mercado, Control y registro de transacciones individuales en efectivo, Capacitación y entrenamiento del personal, Manual de Procedimientos.
2. Qué es un código de conducta, quién lo debe definir y a quienes debe involucrar?.
-Es un documento redactado voluntariamente por una empresa en el que se exponen una serie de principios que se compromete unilateralmente a seguir. En algunas oportunidades los códigos de conducta alcanzan a las empresas proveedoras, subcontratistas y terceristas.
3. En qué tipo de servicios bancarios se deben aplicar mecanismos de control del lavado de activos y hacia qué tipo de clientes deben ir dirigidos?
-En todos los servicios y hacia todos los clientes, porque cuando se hace exitosa una solicitud del cliente ya está directamente vinculado con el banco y hay el banco se hace responsable de lo que pueda suceder con los movimiento que haga el cliente con el producto que solicito, debe tener soporte de sus ingresos y egresos y hacer valer cada una de sus respuestas si es algo sospechoso.
4. Defina brevemente y con sus propias palabras, cuál es el propósito principal de que las entidades financieras conozcan bien a sus clientes.
- el propósito es que el banco nunca vaya a perder, por eso es necesario el estudio detallado de los clientes cuando requiere algo de una gran suma de dinero, el bando tiene que tener un respaldo de que le van a responder por el servicio prestado.
5. Cuáles son los entes del estado encargados de vigilar el cumplimiento de las normas en materia de lavado de activos?
- La superintendencia Financiera
-SARLAFT (Sistema de administración de Riesgo contra el LA/FT)
-SARO (sistema de administración de riesgo operativo)
-SIPLA (Sistema integral de prevención de lavado de
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