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Actividad Semana 3

¿Es prudente cancelar la cuenta del cliente?

No, no es prudente ya que primero hay que hablar y comprobar con el cliente la veracidad de dichos dineros y así ya se tomara cartas en el asunto para pensar no cancelarla si no embargo por problemas jurídicos.

¿Es necesario avisar a las autoridades?

Depende, hay que investigar al cliente primero se deberá pedir soportes de dichos dineros y comprobar que esta información sea veraz y clara para su verificación. Si esto no es cumplido ya se le avisara a la autoridades necesaria para que tomen cartas en el asunto.

¿Se debe hacer una investigación de la procedencia del dinero?

Si, antes se deberá investigar al cliente pidiendo le los soportes de dicho dinero para comprobar su legalidad, el cliente deberá dar una explicación clara al banco sobe las últimas transacciones ya si esto no concuerda con los papeles pedidos al cliente, y la información no es clara y concisa el caso se irá por otros lados más serios.

¿Se debe llamar al cliente para hablar con él?

Si, se deberá llamar al cliente para que aclare esto ya que si esto no es así y el dinero del cliente si tienen una buena procedencia el cliente nos demandaría por dichas acusaciones sin ningún motivo veras para hacer dichas acusaciones.

¿Es prudente informar esta situación sin tener certeza de las causas que motivaron estos cambios en la situación financiera del cliente?

No, es prudente ya que si esto resulta siendo falso y los dineros no son de dicha procedencia el cliente se podría ver ofuscado con el banco, en toses es más prudente investigar a fondo primero y si se encuentra que si son ciertas las sospechas del banco se le informa a las entidades pertinentes en el caso.

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