Síntesis De código De Etica

SINTESIS DEL CODIGO DE ETICA

Es el conjunto de normas que regulan el comportamiento y las actuaciones de todos y cada uno de los funcionarios de la entidad financiera, para garantizar el normal desempeño y la eficiencia de todas las áreas dentro del marco de los valores y principios éticos.

El propósito del código de ética, es anunciar los valores, principios y normas en el comportamiento y la conducta de los directivos empleados e intermediarios de las instituciones financieras, y así mismo suministrar la información sobre políticas, normas y sanciones con respecto a la posible generación de conflictos de interés al interior de las mismas.

La divulgación y aplicación es responsabilidad de todos y en especial de los jefes de área velar por su correcta aplicación. Cualquier violación al código de conducta debe ser informada a estamentos superiores.

Algunos valores éticos que registran las instituciones, las cuales enmarcan todas las actuaciones que realizan los funcionarios:

 Respeto por la dignidad de las personas.

 Responsabilidad y honestidad en todas sus actuaciones.

 Transparencia en las relaciones con sus clientes.

 Objetividad profesional.

En este código prevalece las normas que controlan el lavado de activos, todo empleado de una institución financiera debe tener conocimiento del origen de los recursos depositados y para esto deben presentar los siguientes reportes:

• Operaciones Inusuales: Son todas aquellas transacciones cuya cuantía o característica no guarda relación con la actividad económica de los clientes o las cantidades transadas o características particulares se salen de los parámetros de normalidad para determinado rango del mercado.

• Operaciones Sospechosas: Toda operación inusual que no esté debidamente soportada, que no facilitan identificar su origen, produzca duda su destino, imposibilidad de establecer sus propietarios legítimos y/o su actividad o entidad.

• Transacción Ilícita: Toda operación realizada que contenga actos en contra de la ley (falsificación de identidad, cheque falsos, etc.).

Efectos del lavado de activos:

1. Acrecienta la corrupción y la violencia.

2. Efectos sociales dañinos: concentración de riqueza en manos de delincuentes.

3. Efectos inflacionarios. Los recursos ilícitos generan aumento de precios de bienes y servicios, aumentando el costo de vida.

4. Deterioro de la economía formal.

5. Empaña la imagen internacional del país.

Tres objetivos principales del lavado de activos:

a. Dar apariencia de legalidad al legalizar recursos mal habidos.

b. Formar rastros de papeles y transacciones complicadas que confunden el origen ilícito de los recursos.

c. Mezclar dineros ilegales con transacciones financieras legítimas.

El principio de confidencialidad

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