CALCULAR LOS INDICADORES DE LIQUIDEZ Y ENDEUDAMIENTO

Cooperativa Multiactiva Trabajando juntos

BALANCE GENERAL (ESTRUCTURA DE LA INVERSION)

2.015

2.016

ACTIVO

ACTIVO CORRIENTE

11

DISONIBLE

56.439.256

51.196.406

caja

4.246.146

15.233.539

bancos

52.193.110

32.315.953

fondo de liquidez

0

3.646.914

12

INVERSIONES

100.000.000

450.000.000

Para mantener hasta el vencimiento.

100.000.000

450.000.000

14

CARTERA DE CREDITO ASOCIADOS

309.587.943

204.192.457

crédito de consumo garantía admisible

3.073.518

0

crédito de consumo otras garantías

313.021.287

246.448.534

provisión para protección de cartera

-1.567.880

-38.214.530

provisión general de cartera

-4.938.982

-4.041.547

16

CUENTAS POR COBRAR

17.472.668

9.213.840

convenios

345.600

10.018.021

anticipos

4.250.000

2.300.000

créditos a empleados

2.103.000

2.054.881

deudores patronales

2.462.314

107.115

ingreso por cobrar(intereses)

5.222.679

2.865.197

ingreso por cobrar (cta. Soste-cxc exasoc)

199.836

199.836

anticipos de impuesto

4.310.506

4.310.506

otras cuentas por cobrar

550.707

0

provisiones para protección de c x c

-1.971.974

-12.641.716

TOTAL, ACTIVO CORRIENTE

483.499.867

714.602.703

ACTIVO NO CORRIENTE

14

CARTERA DE CREDITO PORCION NO CTE.

671.701.462

523.703.136

crédito de consumo garantía admisible

6.531.226

0

crédito de consumo otras garantías

665.170.236

523.703.136

17

PROPIEDAD PLANTA Y EQUIPO

23.482.008

15.850.000

muebles y equipo de oficina

3.530.000

8.535.000

equipo de cómputo y comunicaciones

11.484.000

13.175.000

depreciación acumulada

-1.531.992

-21.710.000

18

ACTIVOS DIFERIDOS

7.261.920

628.200

cargos diferidos (software sicoopweb)

7.261.920

628.200

19

OTROS ACTIVOS

21.270.070

28.220.006

otras inversiones

10.845.166

10.845.166

bienes recibidos en pago

17.374.840

17.374.840

provisión otros activos

-6.949.936

0

TOTAL, ACTIVO NO CORRIENTE

723.715.460

568.840.342

TOTAL, ACTIVO

1197215327

1.283.004.045

BALAN CEGENERAL (ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO)

PASIVOS

2.015

2.016

21

DEPOSITO

0

91.147.296

ahorro voluntario

0

13.990.509

ahorro permanente

0

77.156.787

24

CUENTAS POR PAGAR

12.397.258

58.153.338

costos y gastos por pagar

7.553.694

2.287.067

retención en la fuente

1.074.043

394.677

retenciones y aportes de nomina

678.805

617.392

remanentes por pagar

3.067.718

54.854.202

otras cuentas por pagar

22.998

0

TOTAL, PASIVO CORRIENTE

12.397.258

149.300.634

26

fondos sociales

223.389.629

129.660.218

fondo social de educación

92.603.607

47.191.501

fondo social de solidaridad

79.184.022

72.334.370

fondos sociales de actividades asociados

8.347.132

10.134.347

fondo nacional de cartera

31.437.693

0

fondo social otros fines

11.817.175

0

27

OTROS PASIVOS

2.851.786

3.410.079

obligaciones laborales consolidadas

2.533.317

3.048.876

ingresos recibidos para terceros

318.469

361.203

28

PASIVOS ESTIMADOS Y PROVICIONES

0

26.000.000

provisión contingencia

0

26.000.000

TOTAL, PASIVOS

238.638.673

308.370.931

PATRIMONIO

31

CAPITAL SOCIAL

666.344.443

548.427.288

aportes ordinarios

665.003.459

547.086.305

fondo social mutual

1.340.984

1.340.983

32

RESERVAS

120.338.556

2.609.010

protección de aportes

117.729.546

0

inversión social

1.565.406

1.565.406

reservas estatutarias

1.043.604

1.043.604

33

FONDOS DE DESTINACION ESPECIFICA

15.235.791

13.704.986

fondo para revalorización de aportes

1.530.805

0

fondo de mercadeo de producto

3.101.827

3.101.827

fondo especial

521.802

521.802

fondos sociales capitalizados

9.447.341

9.447.341

fondos de inversión

634.016

634.016

34

SUPERAVIT DE PATRIMONIO

38.614.418

38.614.418

auxilios y donaciones

785.330

350.000

revalorización del patrimonio

37.829.088

38.264.418

35

RESULTADOS DEL EJERCICIO

128.043.446

482.532.290

36

RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES

0

-117.104.878

TOTAL, DEL PATRIMONIO

968.576.654

968.783.114

TOTAL, PASIVO Y PATRIMONIO

1.207.215.327

1.277.154.045

ESTADO DE RESULTADOS COMPARATIVO ACUMULADO

DEL 1 DE ENERO AL 31 DE DICIMEBRE

DE

2.015

2.016

INGRESOS OPERACIONALES

VENTAS NETAS

0

717.327

RECUPERACIONES

3.811.512

6.382.406

SERVICIOS DEL CREDITO

205.869.077

86.269.590

ADMINISTRATIVOS Y SOCIALES

850.000

0

TOTAL, INGRESOS OPERACIONALES

210.530.589

93.369.323

MENOS COSTO DE VENTAS

0

581.786

EXCEDENTE BRUTO OPERACIONAL

210.530.589

92.787.537

GASTOS ADMINISTRATIVOS

GASTOS DE PERSONAL

40.209.005

29.604.440

GASTOS GENERALES

48.013.011

35.654.015

PROVISIONES

14.886.201

5.142.323

AMORTIZACION Y AGOTAMIENTO

1.171.280

0

DEPRECIACIONES

1.531.992

0

GASTOS FINANCIEROS

1.399.421

26.773.934

TOTAL, GASTOS ADMINISTRATIVOS

107.210.910

97.174.712

EXCEDENTE ODEFICIT OPERACIONAL

103.319.679

-4.387.175

INGRESOS NO OPERACIONALES

FINANCIEROS

22.826.502

14.622.415

COMISIONES

0

336.809

UTILIDAD EN VENTA DE INVERSIONES

0

491.916.788

RECUPERACIONES

8.000.000

0

DIVERSOS

1.539.405

173.087

INGRESOS EJERCICIOS ANTERIORES

0

13.812.230

TOTAL, INGRESOS NO OPERACIONALES

32.365.907

520.861.329

GASTOS NO OPERACIONALES

IMPUESTOS

0

78.228

FINANCIEROS

3.559.115

5.040.295

EXTRAORDINARIOS

2.225.977

998.540

GASTOS DIVERSOS

66.064

24.253.800

GASTOS DE EJERCICIOS ANTERIORES

1.790.984

3.571.001

TOTAL, GASTOS NO OPERACIONALES

7.642.140

33.941.864

EXCEDENTE O DEFICIT NO OPERACIONALES

24.723.767

486.919.465

EXCEDENTE O DEFICIT DEL EJERCICIO

128.043.446

482.532.290