CASO DEL SEÑOR RICARDO ALBA

CASO DEL SEÑOR RICARDO ALBA

Problemática:Ricardo Alba es un cliente del Banco Monserrate y es propietario de unpequeño supermercado que funciona en la zona influencia de la sucursaldonde usted labora, se encuentra vinculado desde hace aproximadamentecinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en sucuenta corriente de 5 millones de pesos mensuales, y el volumen deconsignaciones no supera los 4 millones por mes.A partir de tiempo, nuestro cliente empieza a incrementar sustancialmentelos recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de 25millones de pesos semanales, e inclusive a recibir consignaciones de otrasciudades en las cuales no tienen ninguna actividad económica conocida.Usted como funcionario deberá tomar el lugar del Gerente por un tiempo, yaque a él lo incapacitaron, así que tendrá que asumir y resolver la situaciónde Ricardo Alba. En un informe detallado que deberá enviar al tutor, ustedredactará las acciones que realizará frente a la situación, tenga en cuentaalgunas de las siguientes preguntas como guía del trabajo que debe realizar (esto no significa que solo tiene que responder las preguntas, usted deberáindicar las acciones que va a tomar): ¿es prudente cancelar la cuenta delcliente?, ¿es necesario avisar a las autoridades?, ¿se debe hacer unainvestigación de la procedencia del dinero?, ¿se debe llamar al cliente parahablar con él?, ¿ es prudente informar esta situación sin tener certeza de lascausas que motivaron estos cambios en la situación financiera del cliente?.

SoluciónPara desarrollar este ejercicio. Primero, tenemos que analizar cuales son lasobligaciones en lavado de activo y financiación del terrorismo de las entidadesvigiladas financieras estipuladas que son por ejemplo:Etapas del SARLAF:

•

Identificación,

•

Medición o evaluación,

•

Control, y

•

MonitoreoComo también, sus respectivos elementos, los cuales deben desarrollar, siempreque resulte aplicable, las etapas del sistema:

...