Lic. Negocios Internacionales

Las funciones de supervisión para el Sistema Bancario Mexicano:

Su función en general - La función de CNBV es supervisar que los bancos cumplan con la adecuada integración de los expedientes cuando otorgan créditos y que constituyan sus respectivas reservas para cubrir riesgos de impago.

Contra lavado de dinero –

La CNBV y los bancos, trabajan en conjunto con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Procuraduría General de la República (PGR), para poder atender los requerimientos que pueda tener la autoridad en tema de lavado de dinero.

Supervisiones sobre los bancos con matrices en extranjero –

La CNBV y la SHCP trabajan juntos para supervisar los bancos con matrices en extranjero para prevenir la afectación de malas prácticas, y operaciones ilícitas de su matriz en la banca en México. También aseguran que las reservas de banca en México están constituidas de manera propia y en el territorio nacional mediante la regulación específica de la CNBV y la SHCP.

Regulaciones para aplicación de requerimiento Basilea -

Junta de Gobierno de la CNBV aprueba reglas de integración de capital de Basilea. Por ejemplo la Junta puede modificar el límite de reconocimiento de obligaciones subordinadas. La Junta también acepta propuestas que están en congruencia con lo recomendado por el Comité de Basilea.

Impone sanciones y multas a las instituciones con irregularidades –

CNBV regula e impone sanciones y multas a instituciones al detectar operaciones de cajas de ahorro irregulares y captación de recursos irregulares, al margen de la legislación financiera aplicable.

Supervisa labores de Infonavit –

CNBV puede emitir alguna opinión o sugerir al Infonavit modificaciones al sistema de otorgamiento de créditos. También puede proponer el cese, remoción o despido de funcionarios y demás personal del Infonavit en caso de comprobarse irregularidades, negligencia o incumplimiento de los programas de trabajo.

Autoriza y supervisa sociedades de ahorro que cuentan con seguro que cubre los ahorros por un monto específico.

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