Actividades de transferencia del conocimiento

3.4 Actividades de transferencia del conocimiento

A continuación encontrará tres ejercicios en donde se evidenciaran los resultados de aprendizaje propuestos para esta semana, en el tema de la vinculación del cliente:

1- Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus características y vigencia de la misma.

2- Como en el caso anterior describa la información comercial que un cliente debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la aprobación de un producto.

• Consulta a las Centrales de Riesgo, previa autorización del cliente, la realizan con el propósito de establecer el historial crediticio y hábitos de pago del solicitante.

• Conocimiento del cliente, para ello han firmado con la asesoría de la Asociación Bancaria el acuerdo interbancario Conocimiento del Cliente, documento que registra las indicaciones que las entidades financieras deben cumplir para vincular un cliente.

• Conocimiento del negocio por parte del cliente, socios o directivos, trayectoria en el mercado, posicionamiento principales clientes, principal competencia, proveedores para verificar si hay concentración del riesgo.

• Cuando se trata de una persona natural asalariada, la entidad analiza cuidadosamente la estabilidad laboral los ingresos y gastos que tiene el solicitante.

La información que el solicitante entregue de manera documental a la entidad financiera debe estar completa para que pueda ser aceptada

3- Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar dicha información, indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que debe conservar toda la información suministrada por el cliente.

Canales utilizados para obtener y verificar información.

1. Central de riesgos (historial de crédito en otras entidades).

2. Formulario debidamente elaborado y firmado (la información que solicita en cuanto a documentación y datos personales).

3. Información de ingresos y egresos.

4. Aval de contador o de información salarial.

Requisitos para obtener la información.

1. Autorización del cliente

2. Diligenciamiento y firma del cliente

3. Solicitud al cliente

4. Solicitud al cliente

Condiciones para conservar la información.

1. Con altos índices de seguridad y confiabilidad exigidos por la ley.

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