Cómo se diferencia una anualidad de un seguro de vid.

1¿Cómo se diferencia una anualidad de un seguro de vid. a?.

2. Describe las características principales de una anualidad fija.

Las anualidades fijas (fixed annuity) son aquellas que proporcionan al beneficiario un ingreso “fijo” por la inversión que ha hecho, por lo tanto se trata de un fondo garantizado y una cantidad que previamente está definida.

Se recomienda escoger una anualidad fija:

A las personas que no estén dispuestas a correr riesgos en su inversión, que busquen seguridad del patrimonio y estabilidad. Es una opción adecuada para un inversionista conservador

Todos los que estén cercanos a la edad de jubilación y busquen una alternativa válida para rentabilizar sus fondos y no correr los riesgos del mercado bursátil, ya sea por las acciones o bonos que allí se tranzan.

3. Describe las características básica de una anualidad variable.

Una anualidad variable incluye algunas caracteristicas esenciales, tales como proporcionar ingresos estables, ofrece multitud de opciones de inversion, utilizando fondos de inversion, siendo un contrato que compra un beneficiario, que requieren el beneficiario pagar ciertas tasas, contiene dos fases, y es impuestos diferidos.

4. Explique los requisitos de elegibilidad para un Ïndividual Retirement Account”

(IRA).

Requisitos de Elegibilidad de los Planes IRA

Si el contribuyente o cónyuge aportó a un plan IRA tradicional durante el año tributario, determine si el contribuyente (y cónyuge, si corresponde) cumplen estos requisitos de elegibilidad para hacer aportaciones a un plan IRA:Tipos de planes IRA: verifique los tipos de planes IRA a los que el contribuyente o cónyuge aportó. Sólo las aportaciones a los planes IRA tradicionales son deducibles. Límite de edad: los contribuyentes pueden aportar a un plan IRA tradicional sólo si tienen menos de 70 años y medio de edad al final del año tributario. Verifique la fecha de nacimiento del contribuyente (y del cónyuge, si corresponde) que se indica en la hoja de admisión y entrevista.Remuneración: la persona tiene que tener remuneración tributable (salarios, ingreso sobre el trabajo por cuenta propia, comisiones, pensión alimenticia de cónyuge divorciado tributable o becas tributables). Límites de tiempo: las aportaciones tienen que realizarse antes de la fecha de vencimiento de la presentación de la declaración, sin incluir prórrogas. Verifique con el contribuyente y el cónyuge que las aportaciones se realizaron (o se realizará) antes de la fecha límite de la declaración.

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