ACTIVIDAD DE LA SEMANA 2 LAVADO DE ACTIVOS

CIRCULAR 026 DE 2008 Y MANUAL DE SARLAFT DEL BANCO CAJA SOCIAL

POLÍTICAS - LINEAMIENTOS GENERALES QUE ADOPTA LAS ENTIDADES FINANCIERAS CON EL FIN DE EVITAR HECHOS QUE AFECTEN LA ECONOMÍA COLOMBIA.

- EL BCSC CUMPLE CON LOS LINEAMIENTOS BÁSICOS Y SU POLÍTICA DE CAPACITACIÓN AL SU PERSONAL EN EL SARLAFT.

PROCEDIMIENTOS - ATENDER LOS REQUERIMIENTOS DE INFORMACIÓN DELA AUTORIDADES

- EL BCSC MANTIENEN UNA PLATAFORMA TECNOLÓGICA DONDE RESGUARDA LA INFORMACIÓN DE TODOS SUS CLIENTES CON EL FIN DE QUE SEAN ADQUIRIDOS POR LAS AUTORIDADES JUDICIALES COMPETENTES.

DOCUMENTACIÓN - IDENTIFICAR Y ANALIZAR LAS OPERACIONES INUSUALES Y SOSPECHOSAS DE SUS CLIENTES.

- EL BCSC CONSIDERA TENER UNA PLATAFORMA TECNOLÓGICA QUE LE PERMITE EL MONITOREO DE ACTIVIDADES INUSUALES DE SUS CLIENTES TANTO EN DEBITO COMO CRÉDITO E MANTENER AL PERSONAL ENCARGADO DEL SARLAFT EN ESTADÍSTICA EN TIEMPO REAL CON EL FIN DE INFORMAR A LAS AUTORIDADES COMPETENTES.

ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL - PERSONAL ESPECIALIZADO PARA MONITOREAR HE ENCONTRAR CLIENTES PRETENDER UTILIZAR LAS ENTIDADES FINANCIERAS PARA OCULTAR EL DINERO ILÍCITO.

- EL BSCS CUENTA CON EL OFICIAL Y SU SUPLENTE QUE SON LOS ENCARGADOS Y PERSONAL ESPECIALIZADO CON EL FIN DE CONTROLAR HE EVITAR FUTUROS CLIENTES QUE SON POTENCIALES Y QUE PRETENDE UTILIZAR SU ENTIDAD FINANCIERA PARA ACTIVIDADES ILÍCITAS.

2. Política institucional relacionada con la prevención y control del lavado de activos: GRUPO BANCOLOMBIA La prevención del lavado de activos está orientada a la detección de activos ilícitos provenientes de cualquier delito, como por ejemplo, secuestro, extorsión, hurto de vehículos, piratería terrestre, asaltos bancarios o narcotráfico. Deberán asegurar el cumplimiento de las normas encaminadas a prevenir y controlar el lavado de activos, para lo cual deberán tener en cuenta lo siguiente: A. Velar por que todos los clientes vinculados al banco reúnan los requisitos de calidad y carácter tales que haya siempre una integridad moral reconocida y una actividad lícita y transparente. La capacidad económica de los clientes debe ser concordante con su actividad y con los movimientos u operaciones que realicen en la institución. B. Cuando se conozca información sobre la actividad sospechosa de un cliente o usuario y se considere que no se debe extender la relación de negocios entre este y el banco, debe darse aviso inmediato a los funcionarios de mayor nivel con el fin de unificar el criterio, prevenir repercusiones desfavorables y enviar los reportes del caso a la autoridad competente. C. Anteponer la observancia de los principios éticos al logro de las metas comerciales, considerando que es primordial generar una cultura orientada a cumplir y hacer cumplir las normas establecidas para la prevención y detección del lavado de activos.

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