Desarrollo De Nuevas Estrategias Comerciales

PLAZO

OS

l

3. Canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar

dicha información, indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las

condiciones en que debe conservar toda la información suministrada por el cliente:

1. Centrales de Riesgos: La información debe ser la correcta en cuanto a datos de identificación del solicitante.

2. Libros fiscales: Consulta a entes estatales.

3. Llamadas a las empresas laborales según la información dada por el cliente en formulario inicial.

4. Referencias comerciales, llamado a empresas proveedoras o clientes, según la información dada por el cliente en formulario inicial.

5. Certificado de salud, como requerimiento de sus cumplimientos en prestaciones sociales.Se obtiene mediante solicitud directa al cliente y confirmando la veracidad de información a la EPS correspondiente via telefónica, base de datos Ministerio Protección social o vía internet.

6. Comprobante de pagos. En información de documentos anexos traídos por el cliente. Verifica el adecuado manejo de su historial creditic.io, confianza del mercado hacia el cliente

7. Recibos públicos .Información dada por el cliente, verifica la capacidad monetaria según estratificación y cumplimiento de obligaciones.

8. Antecedentes judiciales, entidades de control del estado dan la información según el requerimiento y los datos verídicos suministrados por el interesado.

9. Internet.

10. Base de datos.

Las entidades financieras tienen la obligación de tener Pautas de Manejo de Información, con el nombramiento de funcionarios expertos y adecuados en áreas que intervienen directamente en el análisis de las operaciones solicitadas, ésta área deben tener una carpeta individual asignada a cada cliente y con las medidas de seguridad establecidas en las normas institucionales. No tienen acceso otros funcionarios ni personas ajenas a la entidad bancaria. Se debe solicitar actualización de la información por parte del cliente anualmente.

Realizado por:

OLGA LUCÍA RIVERA POLANÍA,

...