Desarrollo De Nuevas Estrategias Comerciales

Desarrollo de Nuevas Estrategias Comerciales

© Sena - Centro de Servicios Financieros - 2010

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Semana 1

La vinculación del cliente vs la información requerida

Amigo Aprendiz:

En nuestra primera semana de estudio iniciaremos un interesante recorrido por

el mundo de la información financiera y comercial que los clientes deben

presentar a los establecimientos financieros cuando se dirigen a presentar una

solicitud de crédito o servicio

Nuestra preocupación está centrada en hacerle llegar, gradualmente, los

conocimientos necesarios para su desempeño, como punto de partida, pero, con

miras a despertar su deseo de perfeccionamiento profesional posible de

alcanzar a través de la investigación y el desarrollo de destrezas y habilidades.

Lo invitamos entonces, a llevar a la práctica un APRENDER HACIENDO, único

camino posible para hacer propios los contenidos que le ofrecemos.

Temas de la Semana

Tema 1: Información requerida para la vinculación de clientes

 Información Financiera

 Información Comercial

Resultados de Aprendizaje

Identificar la información financiera y comercial requerida para la vinculación y

otorgamiento de crédito en las instituciones financieras, según normatividad

institucional.

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Tema 1:

Información requerida para la vinculación de los clientes

Para la vinculación de clientes a una entidad, hay que revisar dos tipos de información

con sus distintas variables, estas se deben conocer perfectamente con el fin de tener

los datos precisos y completos del cliente.

Información Financiera

La información financiera que un ente económico debe suministrar a una entidad

prestadora de servicios financieros, está regulada por el Estado a través de sus

diferentes organismos. La información contable sirve como instrumento para la toma

de decisiones, en relación con el control y optimización de los recursos con que

cuenta una persona natural o jurídica en el desarrollo de su actividad económica.

El responsable de la información financiera debe garantizar una información confiable,

completa, razonable, y oportuna, en los términos previstos en las normas expedidas

para tal fin.

La información contable da a conocer la situación financiera del ente económico y el

respaldo de la actividad financiera, económica y social a la comunidad, los

ciudadanos, organismos de planificación y desarrollo de política económica y demás

usuarios de dicha información.

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 Características de la información contable

Además de las características establecidas en la normatividad vigente, debe

contar, en forma permanente, con las características de razonabilidad y

oportunidad.

 Razonabilidad

Se entiende que la información contable es razonable, cuando refleja la

situación financiera y el resultado de la actividad de manera ajustada a la

realidad. Para ello, el ente económico debe registrar la totalidad de las

operaciones económicas que la afecten. Por lo tanto deben ser establecidos

los controles necesarios que garanticen esa situación.

 Oportunidad.

Se habla de oportunidad, cuando se refiere al tiempo ganado, la información

debe ser registrada y revelada con suficiente antelación para que cumpla con

el propósito de control y toma de decisiones. Los elementos mínimos para

cumplir con la característica de oportunidad son los siguientes:

a) Responsabilidad en la continuidad del proceso contable. La

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