Desarrollo de Nuevas Estrategias Comerciales

Desarrollo de Nuevas Estrategias Comerciales

La vinculación del cliente vs la información requerida

ACTIVIDAD SEMANA 1

1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información financiera que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la obtención de un producto, debe contener adicionalmente sus características y vigencia de la misma.

EMPLEADOS

Cedula de ciudadanía

Carta laboral (salario, cargo, antigüedad, tipo de contrato)

Extractos bancarios o comprobantes de pago

Certificado de ingresos y retenciones del año pasado

INDEPENDIENTES

Cedula de ciudadanía

Cámara de comercio reciente

Cartas comerciales y/o certificación de ingresos

Balance general de pérdidas y ganancias

Extractos bancarios

Declaración de renta

PENSIONADOS

Cedula de ciudadanía

2 desprendibles de pago de pensión

Copia de la resolución de la pensionado

CARACTERISTICAS

• El solicitante debe tener ingresos mínimos de un SMLMV al momento de la solicitud.

• Tener capacidad de pago

• Monto máximo depende de los ingresos del solicitante

• Plazo máximo depende de las cuotas como las quiera cancelar.

2 Como en el caso anterior describa la información comercial que un cliente debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la aprobación de un producto.

• Información de la identificación del titular.

• Certificados de ingresos y retenciones

• Certificado o carta laboral si es empleado

• Fotocopia de los extractos bancarios (cuenta corriente o de ahorro de los últimos tres meses

• Fotocopia de la declaración de renta o certificados de ingresos firmados por contador público

• Fotocopia de la tarjeta profesional y documento de identificación del contador público

• Fotocopia del documento de identidad del titular

• Fotocopia del Rut

• Certificado de Cámara de Comercio.

• Presentar buen comportamiento en las centrales de riesgo

• Experiencia crediticia

• Demostrar antigüedad en su oficio o labor

3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y verificar dicha información, indicando los requisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en que debe conservar toda la información suministrada por el cliente.

Para evaluar la información comercial y financiera las entidades se apoyan en las Centrales de Información crediticias (CIFIN y DATACREDITO).

• Libros parafiscales

• Llamadas a las empresas laborales

• Comprobantes de pago

• Recibos públicos

• Antecedentes financieros

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