EL FUTURO

El conocimiento del cliente es el principio fundamental que permite la prevención de los riesgos asociados al lavado de activos y la financiación del terrorismo, consiste en la identificación plena, veraz y oportuna del potencial cliente en cuanto a las actividades que realiza y la información que presenta ya sea personal, financiera y comercial.

Para efectos de la prevención al lavado de activos, el conocimiento del cliente desde el punto de vista del mercado y desde el punto de vista social es útil pero no suficiente. Las políticas de conocimiento del cliente en toda entidad, deben recolectar la información relevante que permite detectar y analizar operaciones sospechosas. Todo el esfuerzo de los sujetos obligados a conocer sus clientes tiene dos propósitos generales:

1. Servir de medida disuasiva para alejar a los lavadores de la entidad.

2. Permitir la detección de operaciones inusuales y la determinación de operaciones sospechosas, que deben reportarse a las autoridades.

No obstante lo anterior, las entidades financieras deben entender la política de conocimiento del Cliente para efectos de la prevención al lavado de activos como parte integral de su negocio e integrarla a los demás esfuerzos que se hacen por conocer al cliente en otras áreas. De esta forma, el conocimiento del cliente desde el punto de vista del mercadeo sirve como guía para la política de prevención al lavado de activos y, a su vez, la labor de prevención al lavado de activos puede arrojar información valiosa que se traduce en un mejor servicio a los clientes

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