ENVIO DE DINERO

PROYECTO: MONEY SEND

PROYECTO: MONEY SEND        

26.01.2016        

1.        Objetivo.        

2.        Beneficios:        

2.1        Institución Receptora        

2.2        Institución de origen        

2.3 _        Tarjetahabiente        

3.        Canales        

4.        Límites de Transacciones de Pagos de MoneySend        

5.        Políticas de Lavado de Activos – MoneySend        

6.        Guía Legal y Regulatoria de MoneySend        

7.        Riesgos en MoneySend        

1. Objetivo.

El presente documento tiene como objetivo definir la funcionalidad de Money Send, proyecto mandatorio de Mastercard y el impacto que tendrá su utilización en el rol emisor.

MasterCard, amplía las transacciones de pago de MoneySend, para proporcionar nuevos flujos de liquidación.

MoneySend atiende la creciente demanda de los consumidores de forma rápida, segura y conveniente para el envío y recepción de dinero, ocupándose de las necesidades financieras personales y elementales de los usuarios.

Esta funcionalidad incluye el envío de dinero entre amigos o familiares (pagos de persona a persona), el pago de facturas de tarjetas de crédito de MasterCard, el movimiento de fondos de cuentas de MasterCard (transferencias de cuenta a cuenta), y la recepción de desembolsos entrantes de los gobiernos y comercios (beneficios sociales, devoluciones de impuestos, pago de nóminas, reclamaciones de seguros, descuentos/reembolsos, dividendos de inversión/ingreso por intereses, entre otros).

1. Beneficios:

MoneySend ofrece una serie de beneficios para los involucrados en una transacción de envío de dinero.  A continuación se detallan los beneficios para cada uno de ellos:

1. Institución Receptora

MoneySend ofrece a las instituciones receptoras los siguientes beneficios:

• Atraer y retener clientes con nuevos servicios innovadores
• Incremento en el volumen de depósitos
• Potencial crecimiento continuando del volumen bruto nacional
• Ganancia de ingresos por intereses en fondos no utilizados
• Reducción de los costos de procesamiento de las verificaciones
• Diferenciación de la competitividad
• Posibles ingresos por cargos

1. Institución de origen

MoneySend ofrece a las instituciones de origen los siguientes beneficios:

• Atraer y retener clientes con nuevos servicios innovadores
• Reducir los costos de procesamiento de papel
• Diferenciación y defensa ante la competencia
• Generación de ingresos por cargos dependiendo de la solución

2.3         Tarjetahabiente

MoneySend ofrece a los tarjetahabientes los siguientes beneficios:

• Comodidad: Facilidad de enviar en la recepción de fondos con base en la tarjeta, algo para lo cual ya tiene acceso.
• Velocidad: Acceso a sus fondos casi en tiempo real
• Seguridad: riesgo reducido por pérdidas o robos.
• Confianza: Tranquilidad en que los fondos se entregarán y se asentarán.

1. Canales

Las transacciones de MoneySend, pueden generarse a través de diversos canales:

1. Banca por Internet
2. Dispositivo móvil
3. Cajero Automático
4. Quiosco
5. Sucursal bancaria
6.  Agente
7. Banca telefónica
8. Negocio

1. Límites de Transacciones de Pagos de MoneySend

[pic 1]

1. Políticas de Lavado de Activos – MoneySend

Las Instituciones receptoras y emisoras deberán examinar cuidadosamente la lista de sanciones vigentes, incluyendo la lista que manjea la oficina de Control de Activos Extranjeros y la lista de personas bloqueadas por la OFAC y SND, lista de naciones unidas y la lista de la Unión Europea.

...