FINANZAS PERSONALES Y EMPRESARIALES. PROYECTO FINAL

FINANZAS PERSONALES Y EMPRESARIALES

PROYECTO FINAL

ITESM CAMPUS PUEBLA

Profesora: Andrea Josefina Pintor Pérez Guerrero

ÍNDICE

ÍNDICE        2

REPORTE FINANCIERO        3

INTRODUCCIÓN        3

PAGO DE DEUDA        3

COLEGIATURAS        3

UNIVERSIDAD        3

DINERO RESTANTE        4

PORTAFOLIO DE INVERSIÓN        4

RETORNO ESPERADO DEL PORTAFOLIO 2020-2025        5

GANANCIAS        5

CONCLUSIONES        5

BIBLIOGRAFÍA        7

ANEXOS        8

REPORTE FINANCIERO

INTRODUCCIÓN

En este reporte se encuentra la información esencial y resumida acerca del trabajo que se nos fue dado por el sector Guillermo para un mejor entendimiento y que pueda saber cuáles son los pasos a seguir con respecto al dinero que se ganó en la lotería correspondiente a la cantidad de $8,000,000.

PAGO DE DEUDA

Con respecto al préstamo que le fue dado hace 5 meses por una cantidad de $ 65,000, se puede estimar que el valor del dinero a través del tiempo por causa de la tasa de interés de 20% anual capitalizable mensualmente es de $ 70,600.26. Tomando en cuenta que se generó 4 pagos de $ 3,308.23, se estima que la cantidad necesaria para liquidar la deuda es de $ 53,498.48.

COLEGIATURAS

Se pidió estimar la cantidad de dinero que se necesita invertir el día de hoy para poder pagar todas las inscripciones y colegiaturas restantes de cada uno de sus hijos. Para los cálculos de esta se asume que cada hijo mantendrá el porcentaje de porque posee en este momento por el resto de su vida estudiantil hasta salir de la preparatoria.

Se abren dos fondos de inversión, uno para el pago de colegiaturas, el cual tendrá retiros cada agosto y otro para el pago de inscripción, el cual tendrá retiros cada febrero. Tomando en cuenta que necesitamos encontrar a 6 meses del pago de inscripciones y a 12 meses del pago de colegiaturas, se calculó que se invertir un total de $ 522,137.70; de los cuales $ 448,777.21 corresponda al fondo de colegiaturas y $ 73,360.50 corresponda al fondo de inscripciones.

UNIVERSIDAD

Para el pago de las de sus tres hijos, se nos pidió calcular la cantidad de dinero que debe ser invertida el día de hoy para poder recibir dividendos de $ 25,000 mensuales para pagar la universidad de cada uno de sus hijos. Para esto se asumió que los 3 hijos escogerían carreras de 9 semestres. Primero se sacó la cantidad necesaria a invertir para cada uno de sus hijos (Carla: $ 2048.14; Rafael: $ 18,315.86; Fernanda: $ 94,716.87) y la suma de las tres cantidades da un total de $ 115,080.87 a invertir hoy.

DINERO RESTANTE

Tomando en consideración:

• La liquidación de su deuda
• La inversión para las colegiaturas e inscripciones
• La inversión para las universidad
• Los terrenos de sus hijos (asumiendo un costo de $ 1,000,000 cada uno)

Se puede calcular que le queda un total de $ 4,309,282.94 para invertir en la bolsa.

PORTAFOLIO DE INVERSIÓN

Se realizó una propuesta de portafolio de inversión en 5 empresas. Las propuestas de inversión así como los porcentajes de inversión en acciones vienen en la Figura 1. “Instrumentos de inversión”. Por su parte, la información sobre el precio de las acciones se obtuvo de la base de datos de Yahoo Finance.

Se tomó en consideración el perfil de Don Guillermo como hombre de familia mayor, quien en unos años va a buscar retirarse y busca rendimientos más seguros. Su portafolio de inversión se basa en fondos de bajo riesgo, con una beta promedio de 0.84; la cual es menor a la mayoría de los portafolios de NASDAQ pues estos cuentan con una beta promedio de 1.62. Se buscó que las acciones estuvieran diversificadas en 4 categorías: Tecnología, Finanzas, Bienes de consumo y Salud, debido a las condiciones del mercado actual ya que, según NASDAQ y Bloomberg son los sectores ideales para invertir ya que no son volátiles ya largo plazo tendrán rendimientos positivos. De acuerdo con Forbes, Apple encabeza la lista de las empresas más valiosas mientras Microsoft está en el tercer puesto. Estas empresas las elegimos ya que tienen un buen rendimiento mientras que no son volátiles a diferencia de las otras empresas en las que se encuentran en posiciones similares en la lista.

...